eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）となる新しい米国株式が対象の投資信託の情報がでてきました。
６月１５日に提出された有価証券届出書（EDINET）によると7月3日付で、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」が設定されます。
三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim」シリーズはeMAXIS Slim先進国株をはじめ多数でていますが、信託報酬が最安値圏で他社が値下げしてもそれについていくことで人気になっているシリーズです。
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」も米国株式の本命となる存在になる可能性が高そうですね。
今回はその他の米国株式へ投資をする投資信託との比較を踏まえて検討してみたいと思います。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の概要
まずは「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の概要からみていきましょう。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の目的、性格
名前の通り、Ｓ＆Ｐ５００指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行う投資信託です。
つまり、ベンチマークはＳ＆Ｐ５００指数（配当込み、円換算ベース）となります。
運用は主にS&P５００インデックスマザーファンドを通して行われます。
まだマザーファンドは大きくないと思われますのでどのくらい安定運用できるのかがポイントかも知れません。
出所：三菱UFJ国際投信 有価証券届出書 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の設定日、運用開始
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は下記から設定、運用が開始されます。
平成30年７月３日 設定日、信託契約締結、運用開始（予定）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の取扱証券会社
有価証券届出書に記載のある取扱の証券会社はSBI証券と楽天証券です。
定番ところのネット証券会社になります。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の信託報酬等
信託報酬率は０．１６０％（税抜）です。
税込み換算すると０.１７２８%とかなり低コストの投資信託となります。
競合商品との比較（S&P500）
他のS&P500をベンチマークとする投資信託には「iFree S&P500インデックス」があります。
こちらは信託報酬０．２２５％（税抜）ですから、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）はかなり信託報酬を押さえていると言えるでしょう。
ETFでは「iシェアーズS&P500米国株ETF」が０．１５％（税抜）となっています。
ですからeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は少し負けていますね。
ただし、ETFより投資信託の方が１円単位で買えますし、買いやすいというメリットは大きいです。
競合商品との比較（米国株式全般）
S&P500を対象としてはいませんが、他にも米国株式を投資対象とする投資信託等があります。
まずは米国株全般を投資対象とする「楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VIT）」があります。
楽天VTIは名前のとおりVTI（VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF）に投資をすることを通じて米国株全般を投資対象とします。
楽天VTIの信託報酬率０.１５７％程度（税抜）です。
税込み換算すると０.１６９６%とeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）よりも少し安くなっていますね。
S&P５００はアメリカを代表する５００銘柄が対象。
楽天VTIは米国株全体で約３５００銘柄が対象ですから好みが分かれるところではあります。
競合商品との比較（ダウ平均）
また、ダウ平均をベンチマークとした米国株式を投資対象とする投資信託もあります。
前述のようにS&P５００はアメリカを代表する５００銘柄が対象です。
対してダウ平均（ダウ工業株３０種）はアップルやボーイングなど米国経済を代表する超大企業を対象とした指標で３０銘柄で構成されています。
より範囲が狭まった感じですね。銘柄数で言えばこんな感じです。
ダウ ３０銘柄
S&P500 ５００銘柄
VTI ３５８８銘柄
ダウをベンチマークとした投資信託は「ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス」と「ｅＭＡＸＩＳ ＮＹダウインデックス」があります。
ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックスは信託報酬率０．２２５％（税抜）
税込み換算で０．２４３％となります。
ｅＭＡＸＩＳ ＮＹダウインデックス信託報酬率０．６％（税抜）
税込み換算で０．６４８％となります。
こちらと比較するとeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の信託報酬は低いですね。
S&P500、VTI、ダウ平均のどれがよいのか？比較してみる
前述したように米国株へ投資する対象として今回ご紹介してるアメリカを代表する５００銘柄を対象とするS&P500。
米国株全体に投資をするVTI
アメリカを代表する超大型株３０銘柄を対象をするダウ平均とあります。
どれを選ぶのかは好みの部分が大きいのですがでは過去の成績はどうでしょうか？
比較してみたいと思います。
S&P500、VTI、ダウ平均を投資対象とした投資信託の比較
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）はまだ成績がでていませんので今回は前述の「iFree S&P500インデックス」、「楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VIT）」、「ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス」で比較してみたいと思います。
３つの投資信託のトータル・リターン（５月３１日現在）は下記の通りです。
| iFree S&P500インデックス | 楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VIT） | ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス | |
| １ヶ月 | 1.72% | 2.11% | 1.11% |
| ６ヶ月 | 1.34% | 1.72% | 0.80% |
| １年 | – | – | 16.93% |
| ３年（１年辺り） | – | – | – |
まだどの投資信託もできてそれほどたっていませんのであれですが、楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VIT）が１ヶ月、６ヶ月とも一番高くなっていますね。
投資信託の比較だとちょっと期間が短いのでもう少し長い期間で見てみたいと思います。
楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VIT）の方は元のVTI（VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF）での比較です。
ダウとS＆P５００の１０年チャート
出所：SBI証券 チャート
２００９年〜２０１４年初頭まではダウが強かったですね。
２０１４年後半から２０１７年まではS&P５００が強い感じです。
VTIとS&P５００の１０年チャート
出所：SBI証券 チャート
VTIが全般的に強い感じですね。
VTIとダウの１０年チャート
出所：SBI証券 チャート
こちらも２０１４年後半からVTIの強さが目立ちます。
それぞれ波がありますので時期によってどれがよいのかは変わってきますが、方向性は同じ米国株式を投資対象としているので同じことがわかると思います。
細かくみるとダウは３０銘柄しかないので波が大きい感じがありますね。
逆にVTIは銘柄数が圧倒的に多いので波は少な目な感じ。
S&P500はその間といった感じでしょうか。
しかし、方向性は概ね同じですし、時期によってどれが強いのかは変わりますのでどれを選ぶかは好みの問題と捉えても問題ないでしょう。
S&P５００と日経平均の１０年チャート
ちなみに日経平均とS&P５００の比較だとこんな感じです。
この期間は日経平均もアベノミクスでかなりあがったのですが、実はそれと比べてもアメリカ株の方が強かったんですよ。
これはダウ平均、VTIとくらべても傾向は同じになります。
出所：SBI証券 チャート
まとめ
今回は新登場するeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）について他の米国株式投信との比較を中心に見てきました。
S&P500を投資対象とする投資信託はあまりでていませんでしたので今後に期待したいところですね。
低信託報酬のインデックスファンドですからつみたてNISAはまず対象となるでしょう。
対象となればおすすめの１本となるのは確実でしょう。
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採用されればこちらの記事も修正することになるかも
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ダウ、VTIとの比較では対象となる銘柄数が大幅に違いますから好みがわかれそうなところではあります。
過去のデータだとVTIが一番安定していますね。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
