- 2019年9月17日
- 2019年9月17日
家族がゆうちょ銀行の投資信託の不適切販売を受けていたらどうしたらよいのか？
先日、ゆうちょ銀行が投資信託の不適切な取り扱いに関する社内調査結果を発表しました。 なんと違反件数がゆうちょ銀行と日本郵便合わせて19,591件と2万件近くもあるとのことでした。 実は私もこれを受けて知り合いの方から相談を受けたのです。 要約するとこ […]
- 2019年9月15日
- 2019年9月15日
特定口座は源泉ありと源泉なしのどちらが良いのか？それぞれメリット・デメリットあり
証券会社や銀行で株式投資や投資信託を始めようとした時、始めのハードルとなるのがどの種類の口座を選択するのかということです。 「NISA口座」、「つみたてNISA口座」といった非課税制度もありますし、自分で1年間の譲渡損益・譲渡所得等の金額の計算書を作 […]
- 2019年9月13日
- 2019年9月17日
【SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド】レビュー。米国株へ投資する商品の本命？比較検討してみた
ネット証券最大手の SBI証券がかなり攻めてますね。 米国株式の最低取引手数料を無料にしたかと思えば、ウルトラバランス世界株式というカチカチな固いアセットアロケーションにレバレッジ（借金）を掛けてリターンを大きく、リスクを小さくするのを目指したおもし […]
- 2019年9月10日
- 2019年9月13日
債券投資とは。〜地味だが比較的安全な投資方法〜
債券投資ってご存知ですか？ 昔からある投資先で厚生年金や国民年金などを運用するGPIFでも50%（残りの50％が株式）が投資されています。 株式投資と比較して地味なためあまり注目されていません。 しかし、今年に入り逆イールドが発生したり、タピオカが流 […]
- 2019年9月7日
- 2019年9月11日
消費税増税が株式投資などに与える影響は？過去の増税時の株価の動きを調べてみた
2019年10月1日から消費税が8%から10％に増税されます。 また、それと合わせて一部の飲食料品、新聞の税率を８％に据え置く軽減税率も導入。 さらに中小企業でキャッシュレス決済をした場合に国の負担で５％還元されるキャッシュレス還元事業が実施 さらに […]
- 2019年9月6日
- 2019年9月11日
金融庁が提案するつみたてNISA奨励金の非課税措置とは
毎年、この時期になると各省庁が次の税制改正に向けて様々な意見を出します。 iDeCoを管轄する厚生労働省やつみたてNISAを管轄する金融庁もそれぞれ意見を出していますね。 今回はその中から私が注目した「つみたてNISA奨励金の非課税措置」について取り […]
- 2019年9月5日
- 2019年9月8日
「楽天証券」ポイントで国内株が購入可能に。SBIネオモバイル証券と比較してみた
楽天証券がまた攻めてきましたね。 今度は楽天スーパーポイントで国内株を購入が可能になったのです。 もともと楽天証券では楽天スーパーポイントを使って投資信託は購入できました。 それに国内株が追加された感じです。 先日、SBI証券もTポイントを使って投資 […]
- 2019年9月3日
- 2019年9月7日
金を買うなら消費税増税前の駆け込みが正解？金はちょっと特殊な事情あり
「有事の金（ゴールド）」とはよく言われますが、最近の米国、中国の貿易戦争の影響も大きいのか金相場がかなり上がっています。 そんな状況ですから「金」の購入を検討している方も多いでしょう。 また、最近では金に投資をする投資信託も増えてきていますし、成績も […]
- 2019年8月30日
- 2019年9月3日
【銀行】顧客本位の運営をしてないことを問題視されたら外貨建預金、ファンドラップの売上が増えた件
金融庁が金融機関が顧客本位の業務運営をしていないことを問題視。 昨年から、客観的に評価できるようにするための成果指標（比較可能な共通KPI)を公表を求めたことで金融機関各社がその結果を発表しました。 昨年の発表内容はこの記事を御覧ください。 それによ […]
- 2019年8月29日
- 2019年9月14日
【ひふみワールド】レオスが世界株の新ファンド設定へ。これは買い？それとも・・・
先日、日経新聞で「ひふみ投信」で有名なレオス・キャピタルワークスが今年の秋にも世界の株式で運用する投資信託を新規設定するという報道がされました。 ひふみ投信といえば投資信託の中でも有数の人気を誇ります。 その全世界株版となればかなり大きな話題となるこ […]
- 2019年8月26日
- 2019年9月1日
インデックス投資は株価暴落に強いわけではない
最近、株価が下がり気味で、為替もかなり動いています。 それもあるのか、ちょっと違和感を感じる発言をブログやツイッターなどネットで見ることが多くなってきています。 それが「株価暴落対策はインデックス投資で安心」的なやつです。 正直、おいおい。大丈夫か・ […]
- 2019年8月25日
- 2019年9月1日
日本人の77.3％は期待収益率5%でも投資しない。というやばい調査結果がでた件。
先日、金融広報中央委員会よりかなり面白い調査が発表されました。 「金融リテラシー調査 2019年」です。 これは2019年3月1日(金)～3月20日(水)に全国の18～79歳の個人（日本全体の人口構成とほぼ同一の ）25,000人のデータに行った調査 […]