先日、お伝えしたように私は新しいNISAをSBI証券でやることに決めました。
楽天証券からSBI証券へのNISA口座変更までの流れ
新しいNISA口座（つみたてNISAなども同じ）は一人一口座と決まっています。
また、年単位となります。変更が可能なのも年に1回なんですよ。
そのため、2023年に一度でもNISAやつみたてNSIA枠を利用した注文が成立すると、翌年まで金融機関を変更いただけません。
次年度のNISAの開設は10月から受け付けています。
なお、手続きをしないとそのまま現在のNISA口座の証券会社で新しいNISAの利用となってしまいます。
そこで今回は2024年のNISA口座を楽天証券からSBI証券に変更する手続きを行ったのです。
新しいNISAの金融機関変更手順
新しいNISAの金融機関を変更する一般的な流れは以下となります。
（２）新しい金融機関から口座の申込書類を資料請求
（３）変更前の金融機関に「金融商品取引業者変更届出書」を提出
（４）変更前の金融機関から「勘定廃止通知書」が届く
（５）新しい金融機関に申込書類に「勘定廃止通知書」を添付して提出
（６）新しい金融機関及び税務署での審査完了口座開設完了
NISA口座変更の実際の手続きの流れを実況中継（日付入り）
それでは実際に私が行った際の変更の状況を実況中継していきます。（そこまで大掛かりな話ではありませんが笑）
なお、書類の名前や手続きの内容、やり方等は証券会社等によって異なります。
楽天証券からSBI証券の場合は以下の通りの流れです。（すでにSBI証券の口座を持っている場合）
（２）SBI証券にNISA変更手続き書類を資料請求：１０月２日
（３）SBI証券から非課税口座開設届出が届く：１０月４日
（４）楽天証券から「勘定廃止通知書」が届く ：１０月１０日
（５）SBI証券に非課税口座開設届出等、必要書類郵送：１０月１０日
（６）SBI証券での「非課税口座開設届出書」等の審査が完了：１０月１３日
（７）税務署での審査完了口座開設完了：１０月２７日
楽天証券にNISA口座金融機関変更の申し込み：10月2日
まずは変更前の金融機関に次年度のNISA口座金融機関変更の申し込みをします。
手続きは金融機関によりマチマチです。
多くの証券会社では「金融商品取引業者変更届出書」を取り寄せて、提出。
その後、「勘定廃止通知書」が送られて来るようです。
楽天証券ではネットでの手続きのみ申請ができて完了次第「勘定廃止通知書」が入手できます。
楽天証券の場合は以下の流れでした。
楽天証券の口座にログイン後
手続きが完了して「お客様の現在の申込/開設状況」をみると以下のようになっていれば成功です。
※NISA・つみたてNISA口座での積立設定は継続されますが、お申込みされた日付により注文時の動きが異なります。
10月1日から12月31日:継続して買付いたしますが、本年最後の買付が確定したタイミングで積立設定を解除いたします。
私の場合はこの手続きは楽天証券の受付開始日の10月2日に行いました。
なお、その後、楽天証券から以下の連絡が入りました。
SBI証券から口座の申込書類を資料をもらう：10月2日
楽天証券での手続きが終わり次第すぐにSBI証券からNISAの申し込み書類を取り寄せました。
混雑してくると時間が掛かるケースがありますから早めにやっておきましょう。
SBI証券の場合には
から手続きが可能です。
こちらはかなりスムーズで10月2日に申し込み、10月4日に資料が郵送されてきました。
同封されていたのは
- 非課税口座開設届出書の提出について
- NISA口座開設のご案内
- 約款
- 本人確認書類ご提出のお願い
- 返信用封筒
「非課税口座開設届出書の提出について」という書類は非課税口座開設届出書も兼ねているので、これに名前（ふりがな等は記入済）を記入して、楽天証券から届く「勘定廃止通知書」、本人確認書類、マイナンバー記載書類（未提出の場合）をあわせて提出すればこちらの手続きは完了です。
※追記：１０月１０日にSBI証券に郵送をしました。
SBI証券での「非課税口座開設届出書」等の審査が完了：10月13日
書類を郵送後、３日でSBI証券側での審査は完了しました。
郵便が届くまでの時間も含んでなので実質、到着した当日もしくは翌日には完了している感じなのかも知れません。
なお、SBI証券の審査が終わるとSBI証券ログイン後の「重要なお知らせ」に「金融機関変更による「NISA」の口座開設申込完了のお知らせ 」というタイトルの以下のようなメッセージが届きます。
あとは税務署でチェック等が終わればNISA口座開設完了って流れですね。
税務署での審査完了口座開設完了：10月27日
最終的な口座開設が完了したのは10月27日でした。
税務署側での手続きは約２週間でしたね。
まとめ
今回は「新しいNISAを楽天証券からSBI証券に変更する手続きの流れを実況中継してみます」と題して新しいNISAの口座変更についてみてきました。
今後、新しいNISA口座開設までの動きがあり次第、日にちや注意事項等を追記していきます。
なお、年内に2024年のNISA口座の金融機関変更を完了するためには、12月中旬頃までに書類提出が必要とのことですから早めの手続きがおすすめです。
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最後まで読んでいただきありがとうございました。
