先日の、iDeCo対象投資信託のトータル・リターンランキングに続いて今回はつみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきます。
iDeCoよりもたくさんの商品があるつみたてNISAですから全くちがった結果となっており面白いですね。
ほとんどの方が意外と思うだろう投資信託が上位に来ていました。
それではつみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきましょう。
そもそもつみたてNISAってなに？って方はこちらの記事から御覧ください。
先日、個人型確定拠出年金（iDeCo)のまとめ記事を書いたところ、好評でしたのでその続編としてつみたてNISA版を作ろうとしてあることに気づきました。それは今までつみたてNISAに関連する記事はたくさん書いてきましたが、そもそも「つ[…]
６ヶ月トータル・リターンランキングは上位をたわらノーロードが席巻
今回は６ヶ月リターンを中心に見ていきましょう。
※つみたてNISA対象商品を一番多く扱うSBI証券のつみたてNISA取扱商品（150本）で3月までの6ヶ月トータル・リターンランキング（集計期間：2018/10/1～2019/3/31）での結果となります。
１位：Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）
1位はかなり意外な商品となりました。「Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）」です。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは2.06%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では1位となりました。1年トータル・リターンでも4.24％とかなりの好成績となります。
Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）の概要
Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）はたわらノーロードシリーズのバランスタイプとなります。
運用方針は以下のとおりです。
最適化バランスシリーズは５パターンありますが、安定型はその中でも保守的なタイプの一つですね。目標リスク水準は5%程度となっています。
国内債券と先進国債券（ヘッジあり）で半数以上を占めています。
出典：たわらノーロード 最適化バランス「目論見書」より
ただし、この投資信託今のところあまり人気はありません。SBI証券のランキングによると販売金額、販売件数ともランク外、積立設定金額（月間）で317位、積立設定件数(月間）で251位となっています。
２位：Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（保守型）
2位は「Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（保守型）」です。またもやたわらノーロードシリーズがランクインです。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは2.01%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では2位となりました。1年トータル・リターンでも1.6％とそこまでよくはありません。
Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（保守型）の概要
前述のＯｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）と同じくたわらノーロードシリーズのバランスタイプとなります。１位のＯｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）よりもより保守的となっているタイプで国内債券と先進国債券（ヘッジあり）が大半を占めていますね。
最適化バランスシリーズは５パターンありますが、安定型はその中でも一番保守的なタイプの一つですね。目標リスク水準は2%程度となっています。
つみたてNISAは債券のみやREITのみといった投資信託は対象となっていません。そのため株が調子が悪い時期になるとこのような債券が多い投資信託が強くなったのではと予想されます。
ただし、こちらも今のところあまり人気はありません。SBI証券のランキングによると販売金額、販売件数ともランク外、積立設定件数(月間）でかろうじて330位となっています。
３位：Ｏｎｅ－たわらノーロード バランス（堅実型）
３位は「Ｏｎｅ－たわらノーロード バランス（堅実型）」です。またまたたわらノーロードシリーズがランクインです。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは1.85%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では3位となりました。1年トータル・リターンでも2.9％となっています。
Ｏｎｅ－たわらノーロード バランス（堅実型）の概要
前述のＯｎｅ－たわらノーロード 最適化バランスと同じたわらノーロードですが、シリーズが違います。こちらはバランスシリーズで３パターンありその一番保守的なタイプとなっています。
運用方針は以下のとおりです。
出典：たわらノーロード バランス「目論見書」より
具体的な投資比率は以下のとおりです。
投資比率を見るとＯｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）に似た比率の商品ですね。ただし、こちらはリートが少なく株の比率が高いでしょうか。最適化バランスよりも信託報酬率は低くなっていますね。
ただし、こちらも今のところあまり人気はありません。SBI証券のランキングによると販売金額はランク外、販売件数は373位、積立設定件数（月間）は181位となっています。
たわらノーロード バランスシリーズとたわらノーロード 最適化バランスの違い
たわらノーロード バランスシリーズとたわらノーロード 最適化バランス、同じたわらノーロードシリーズでバランス型ですから違いがわかりにくい方もみえると思いますので解説しておきましょう。
簡単に言えばあらかじめ配分が決まったタイプとそうでないタイプの違いです。
たわらノーロード バランスシリーズは予め投資する配分が決まったタイプとなります。
３位に入ったバランス（堅実型）ならば国内債券36%、先進国債券（ヘッジあり）33%、先進国債券3%、新興国債券8%、国内株式4%、先進国株式（ヘッジあり）12%、新興国株式1%、国内リート2%、先進国リート1%と決まっているのです。この比率に応じて投資が行われます。
対してたわらノーロード 最適化バランスは投資比率が予め決まっているわけではなく提示された目標リスクになるように投資比率を決定されます。つまり、世の中の情勢に応じて投資比率が変わってくるってことですね。前述の安定型は目標リスク5%、保守型は目標リスク2%とされています。
これだけ聞くとたわらノーロード 最適化バランスのほうが良さそうですが、たわらノーロード バランスシリーズは決まった配分に投資をするだけですからその分だけ信託報酬が低くなっています。そのため、どちらがいいかは好みでしょうね。
4位：Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定成長型）
４位は「Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定成長型）」です。なんとたわらノーロードシリーズで４位までを占めちゃったんですね。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは1.69%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では4位となりました。1年トータル・リターンでも5.57％となっています。
Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）の概要
前述のＯｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）や（保守型）と同じくたわらノーロードシリーズのバランスタイプとなります。１位のＯｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型）や（保守型）よりもより株などの比率が多いタイプでリスク目標が７％となっています。
ただし、こちらも今のところあまり人気はありません。SBI証券のランキングによると販売金額はランク外、販売件数は431位、積立設定金額（月間）は294位、積立設定件数（月間）は181位となっています。
５位：野村インデックスファンド・内外７資産バランス・為替ヘッジ型
５位は「野村インデックスファンド・内外７資産バランス・為替ヘッジ型」です。上位５位までがバランス型が占めていますね。この半年は株があまり良くなかったとも言えますね。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは1.51%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では5位となりました。1年トータル・リターンでも5.72％となっています。
野村インデックスファンド・内外７資産バランス・為替ヘッジ型
こちらは７資産（国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、新興国債券、国内リート、外国リート）に投資をするバランス型ファンドです。
運用方針は以下のとおりです。
投資比率は予め決まっているタイプで国内株式1/6、外国株式1/6、国内債券1/9、外国債券1/9、新興国債券1/9、国内リート1/6、先進国リート1/6に投資をします。
こちらの人気はぼちぼちです。販売金額71位、販売件数24位、積立設定金額28位、積立設定件数23位、NISA販売金額38位、銘柄注目度44位と軒並みランクインしていますね。
６ヶ月トータルリターンランキングまとめ
6ヶ月間のトータル・リターンランキングは以下のとおりです。上位４つをたわらノーロードシリーズが占めるというおもしろい結果に。
いまのところ人気もあまりないんですよね。
株や投資信託は人気がある商品を買ってもあまり意味がないってことがこの結果でもわかるかもしれません。
| 順位 | ファンド名 | ６ヶ月リターン |
| 1 | Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型） | 2.06% |
| 2 | Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（保守型） | 2.01% |
| 3 | Ｏｎｅ－たわらノーロード バランス（堅実型) | 1.85% |
| 4 | Ｏｎｅ－たわらノーロード 最適化バランス（安定型） | 1.69% |
| ５ | 野村インデックスファンド・内外７資産バランス・為替ヘッジ | 1.35% |
１年トータル・リターンランキング
3月までの１年リターン（集計期間：2018/4/1～2019/3/31）も合わせてみてみましょう。
1年リターンになるとメンバーが大きく変わってきます。アメリカ株関連のインデックスファンドが強いですね。上位３つが米国株となっています。
| 順位 | ファンド名 | １年リターン |
| １ | 大和－ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 12.99% |
| ２ | ＳＳＧＡ－米国株式インデックス・ファンド | 12.79% |
| ３ | 楽天ー楽天全米株式インデックスファンド | 12.45% |
| ４ | フィディリティーフィディリティ欧州株ファンド | 11.64% |
| ５ | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス | 9.37% |
参考：３カ年トータル・リターンランキング
つみたてNISAのようなものは基本的に長期的に見る必要がありますので３カ年トータル・リターンランキングも合わせて見ておきましょう。（集計期間：2016/4/1～2019/3/31）
面白いのが半年リターンランキングで下から数えた方が早いひふみプラスが3年リターンだとトップであることです。あとは先進国がやはり強いですね。また、意外なところではフィディリティーフィディリティ欧州株ファンドが１年リターンでも３年リターンでも４位と健闘しています。
| 順位 | ファンド名 | ３年リターン（年率換算） |
| １ | レオスーひふみプラス | 10.62% |
| ２ | Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進株式 | 10.14% |
| ３ | ニッセイー＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 10.02% |
| ４ | フィディリティーフィディリティ欧州株ファンド | 10.00% |
| ５ | ニッセイーニッセイ日経225インデックスファンド | 9.97% |
まとめ
今回は「つみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキング。意外な商品が上位【2019年3月まで】」と題してSBI証券のつみたてNISA取扱商品のトータル・リターンランキングをみて来ました。
同じ期間でみてもiDeCoとはまた違ったランキングとなっているのが面白いですね。また、今回上位となっている商品をみてもあまり人気のない商品がほとんどであることも注目ですね。今回見たのは半年という短いスパンではありますが人気と実力は比例しないと言えるのかもしれません。
今後の超長期的な視点からみた相場予想はこちらをごらんください。
2018年の相場は波乱な感じに終わりました。iDeCoやつみたてNISAをやっている方の大半はマイナスとなった2018年だったと思います。今後つみたて投資をするのに不安を感じてしまった方もいるかもしれませんね。それでは今後長い目で見[…]
つみたてNISAに加入するならこのSBI証券が有力
つみたてNISAは個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）ほど証券会社の差はありません。
選ぶ際のポイントは取扱商品と注文の仕方です。その点を加味するとSBI証券が有力となります。
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