イデコではリートが強い

2019年3月までのSBI証券のiDeCoトータル・リターンランキング。またもやリートが強し!

個人型確定拠出年金(iDeCo)のような長期投資は分散投資が基本です。

実際、毎月トータル・リターンランキングを確認していますが、その時期によって調子の良い分野が違っているんですよね。

直近では国内不動産(Jリート)などが非常に調子が良くなっています。

今回は2019年3月までの相場を振り返る意味で個人型確定拠出年金(iDeCo)トータルリターンランキングを確認してみましょう。

なお、今回は一番取扱商品の多いSBI証券の1年トータルリターンランキングを元にした集計です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)ってなに?って方はまずこの記事から御覧ください。

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イデコ完全ガイド

6ヶ月トータル・リターンランキングは意外な結果に

今回はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)取扱商品(オリジナルプランセレクトプラン両方)のトータル・リターンランキングをみてみいきます。まずは6ヶ月・リターンランキング(2018/10/1~2019/3/31)です。



1位:ニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドA

一位はかなり意外な商品となりました。「ニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドA」です。Jリートつまり日本の不動産に投資をするインデックスファンドです。

成績は6ヶ月9.25%とかなりのリターンとなっています。

1年トータル・リターンでも16.98%とかなりの成績となります。

Jリートはイデコではもともとそれほど人気がありませんでした。しかし、成績のよさもあり、最近では購入金額、購入件数、銘柄注目度で1位となっています。やはり分散投資が大事であるとJリートの成績でもいえるのかもしれません。

ニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドAの概要

国内の不動産投資信託証券(J-REIT)に投資することにより、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目標とするインデックスファンドです。

簡単に言えば国内の不動産に投資をする(J-REIT)ですね。

信託報酬:0.27%以内

SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)ではオリジナルでのみ購入が可能です。

2位:ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド

2位も同じくJリート「ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド」です。

1位のニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドAと親戚ファンドといってもよいかもしれません。

成績もほぼ同じです。

成績は6ヶ月9.25%とかなりのリターンとなっています。

1年トータル・リターンでも16.99%と少しだけニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドAより良くなっています。

ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンドの概要

国内の金融商品取引所に上場している不動産投資信託証券に投資することにより、東証REIT指数の動きに連動する成果を目標とします。購入時および換金時の手数料は無料です。

信託報酬:0.27%以内

こちらはSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)ではセレクトプランでのみ購入が可能です

3位:三井住友DS-三井住友・DC外国リートインデックスファンド

3位は「三井住友DS-三井住友・DC外国リートインデックスファンド」です。こちらは海外リート。日本を除く世界各国において上場(準ずるものを含みます)している不動産投資信託(リート)に投資をします。

成績は6ヶ月6.26%とそれなりに高いリターンとなっています。

1年トータル・リターンでは20.40%と上位二つよりも高くなっています。1年で20%ものリターンとなっているんですね。

三井住友DS-三井住友・DC外国リートインデックスファンドの概要

日本を除く世界各国において上場(準ずるものを含みます)している不動産投資信託(リート)に投資し、S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指して運用を行います。

信託報酬:0.2916%以内

こちらはSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)ではオリジナルプラン・セレクトプランの両方で購入が可能です

人気も高く購入金額2位、購入件数3位、銘柄注目度3位となっています。

こちらももともと人気はかなり低かったのでみなさんリターンにかなり敏感なのがわかりますね。

4位:三菱UFJ国際-三菱UFJ 純金ファンド

4位は「三菱UFJ国際-三菱UFJ 純金ファンド」です。先日の純金投資についての記事で触れましたがリターンも人気も意外に高いのが純金ファンドですね。

成績は1年トータル・リターンは1.13%のプラスとなっています。直近6ヶ月でも5.62%のプラスとSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でNO4となっています

三菱UFJ国際-三菱UFJ 純金ファンドの概要

国内に保管される金の現物を裏付け資産として、取引所における金価格を反映する「純金上場信託」を主要投資対象とします。国内の金価格の値動きをとらえることをめざしたファンドです。

信託報酬:0.972%以内

SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)ではオリジナルプラン・セレクトプランの両方で購入が可能です。

こちらは人気も高く購入件数4位、購入金額3位となっています。

5位:日興-インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)

5位は「日興-インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)」です。こちらは日本を除いた主要国の債券に投資をする商品で為替ヘッジがついているのが特徴の商品です。

成績は6ヶ月3.35%とそれなりに高いリターンとなっています。

1年トータル・リターンでは1.51%となっています。

日興-インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)の概要

世界の主要国の債券市場の動きをとらえることを目標に、シティ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジあり・円ベース)の動きに連動する投資成果を目指して運用するインデックスファンドです。外貨建て資産には為替ヘッジを行います。

信託報酬:0.2808%以内

SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)ではセレクトプランとオリジナルプランの両方で購入が可能です。ただし、35本制限でオリジナルプランからは除外される商品となっています・・・

こちらは人気はそれほど高くなく購入金額15位、購入件数12位となっています。

6ヶ月トータルリターンランキングまとめ

SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)6ヶ月トータル・リターンランキングをまとめるとこんな感じになります。1年トータルがプラスがこの4つしか無いというのはかなり寂しい結果ですね。あとはマイナスで定期預金にも負けている感じになっています。

順位ファンド名6ヶ月リターン
1ニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドA9.25%
2<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド9.25%
3

三井住友DS-三井住友・DC外国リートインデックスファンド

6.26%
4三菱UFJ国際-三菱UFJ 純金ファンド5.62%

日興-インデックスファンド海外債券ヘッジあり

3.35%

参考:1年トータル・リターンランキング

参考までに2月までの1年リターン(集計期間:2018/4/1~2019/3/31)も合わせてみてみましょう。

こちらでもリートが強いですね。1位が海外リート、2,3位が国内リート。そして意外なのがアメリカ株のアクティブが4位にはいっています。5位はダウになります。これは先月とランキングが全く一緒ですね。

順位ファンド名1年リターン
三井住友DS-三井住友・DC外国リートインデックスファンド20.4%
農林中金-農林中金<パートナーズ>米国株式長期厳選ファンド18.44%
<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド16.99%
ニッセイ-DCニッセイJ-REITインデックスファンドA16.98%
大和-iFree NYダウ・インデックス(オリジナル、セレクト両方)13.45%

参考:3カ年トータル・リターンランキング

個人型確定拠出年金(iDeCo)のようなものは基本的に長期的に見る必要がありますので3カ年トータル・リターンランキングも合わせて見ておきましょう。(集計期間:2016/4/1~2019/3/31)

こちらはすべて株関連のファンドですね。やはり中期でみると株が強そうです。

なお、1位のセゾン-セゾン資産形成の達人ファンド、2位のニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、4位の日興-インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)はセレクトプラン。

3位のニッセイ-、DCニッセイ外国株式インデックス、4位の日興-インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)(除外予定)、5位のSBI-EXE-i先進国株式ファンド(オリジナル)はオリジナルプランで購入できます。

順位ファンド名3年リターン(年率換算)
セゾン-セゾン資産形成の達人ファンド10.91%
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド10.03%
ニッセイ-DCニッセイ外国株式インデックス10.00%
日興-インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)9.74%
SBI-EXE-i先進国株式ファンド9.71%

まとめ

今回は「2019年3月までのSBI証券のiDeCoトータル・リターンランキングが意外な結果」と題してSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)取扱商品のトータル・リターンランキングをみて来ました。

今回のランキングはJリートや海外リートという今まであまり人気のなかったカテゴリーの商品が上位という結果となりました。この結果からも複数のカテゴリーに分散することは非常に大事であることがわかりますね。

また、3年リターンで見ると株式が結局多くなっています。個人型確定拠出年金(iDeCo)のような将来の資金を増やすための投資は長期的に見る必要があるということも押さえておきましょうね。

今後の超長期的な視点からみた相場予想はこちらをごらんください。

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期待リターン超長期予想

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idecoワーストリターンランキング

個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)に加入するならこの6社から選ぼう

個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)を始めるならまずは金融機関を決める必要があります。

しかし、たくさんあってどこにしたらよいのかわからない方も多いでしょう。

簡単に決めてしまう方もおおいかもしれませんが、個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)の場合、金融機関ごとの違いがとても大きいですから慎重に選びたいところです。

私が今もし、新たに加入するならSBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行、大和証券の6択の中から決めます。

この6つの金融機関は運営管理機関手数料は無料です。(国民年金基金連合会の手数料等は各社共通で掛かります。)

また、運用商品もインデックスファンドを中心に低信託報酬の商品が充実しています。順番に見ていきましょう。

SBI証券

イチオシははSBI証券「個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)」です。

SBI証券はたくさんの運用商品があり、信託報酬も安いものも多くあります。

そのため選択の楽しさがあります。

また、ひふみ年金やジェイリバイブのようなアクティブファンド、iFree8資産やダウ、グローバル中小などの人気商品の取扱もポイント高いですね。

また、2018年11月からセレクトプランなる新しいプランができました。

こちらではeMAXIS Slimなども取り扱いがあり、信託報酬にも他に負けないだけのものになりましたね。

ちなみに既存加入者も無料でプラン変更可能となっています。

私も先日セレクトプランに変更しました。

また、SBI証券は確定拠出年金について古くから携わっており、1番の老舗で安心感が高いのも大きいと思います。

筆頭候補はSBI証券で決まりでしょう。

まずはこちらを検討してみてください。

マネックス証券

次点はマネックス証券 iDeCoです。

信託報酬がほとんど最安値水準でスキがありません。

特にeMAXIS Slim先進国株式インデックスが買えるのが大きいですね。

また、最近、一番人気のひふみ年金もラインナップに追加されさらにスキがなくなりました。

松井証券

松井証券のiDeCoは取扱商品が12本と少ないですが、SBI証券やマネックス証券と同様にeMAXIS Slimシリーズを取り揃え信託報酬が最安値水準となっています。

抑えるところは抑えた感じがありますね。逆に本数が少ないことにより選びやすさは増しており初心者向けの筆頭候補といってもよいかもしれません。

また、35本制限まで余裕があるというのは最後発の強みですね。

1番人気のひふみ年金の取扱もあるのもポイント高いです。

イオン銀行

イオン銀行iDeCoはたわらシリーズが充実していたり、ひふみ年金の取扱があります。

このあたりに興味持つ方は選択肢として全然ありです。

また、イオン銀行だけ他へ移るときの手数料が無料なのも個人的にポイント高いです。
イオン銀行iDeCo

楽天証券

楽天証券 確定拠出年金は人気のセゾン投信なんかにも加入できます。

また、楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドといった自社の人気商品の取扱が魅力です。

今後は楽天SPUの対象になったり、つみたてNISAのように楽天カードでポイントが貯まるようになるようでしたらかなり面白いです存在ですね。

大和証券

大和証券 iDeCoは大手証券会社でありながら、個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)にもかなり力を入れています。

他のネット証券と違い店舗が全国各地にたくさんあります。そこに魅力を感じる方にはおすすめできますね。

また、取扱商品もダイワつみたてインデックスシリーズなど信託報酬が安めの商品を取り揃えています。

また、UBS中国株式ファンド、ブラックロック・インド株ファンド、ダイワ・ロシア株ファンド、ダイワ・ブラジル株式ファンドといった他の金融機関ではみかけないその国特化のファンドなんかもあるのがおもしろいですね。

大和証券 iDeCo

総合して考えるとこの6つの金融機関ならどれかに加入すれば大きな後悔はないかなと思います。

他の運営管理機関もぜひがんばってほしいところですね。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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