日本人は米国など海外の人と比べて株式や投資信託の購入がかなり少ないというデータがあります。
日本人の金融資産における現金預金の占める割合は約５２％、対してアメリカは約1４％しかありません。
逆に株と投資信託合わせて日本では約1４％なのに対してアメリカは約４６％とかなり大きな差があるのです。
これはバブルの崩壊などもあり投資は怖いものという認識を持ってしまっている方が多いことが大きな要因だと思われます。
このサイトでも投資の重要性を説いていますが、そのような認識をもってしまっているとなかなかはじめの一歩を踏み出すのは怖いですよね。
そこで今回はそんな方のために過去のデータから投資をしていたらどのくらい儲かっていたのかを見ていきます。
といっても銘柄ごとのブレが大きい個別株の投資の話ではなく、日経平均やNYダウやS&P５００などの市場平均です。
とくに最近は信託報酬の安いインデックス型投資信託が充実してきたことによりNYダウやS&P５００など海外の投資指標にも気軽に投資できるようになってきました。今ではつみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCo）でも投資できるようになっています。
「NYダウ」、「S&P５００」、「日経平均」、「香港ハンセン」のどれが良かったのか？
米国を代表する株式指標のNYダウ、S&P500、日本の株式指標の日経平均など、株式指標はたくさんあります。
どれを選ぶのかは好みの部分が大きいのですがでは過去の成績はどうでしょうか？
今回はいくつかの期間で比較検討してみたいと思います。
NYダウ、S&P５００、日経平均、TOPIX、香港ハンセンとは
まずその前にそれぞれの指標の概要をご説明しておきます。
アメリカを代表する超大型株３０銘柄を対象をするのがNYダウです。
対してアメリカを代表する５００銘柄を対象とするのがS&P500
日本を代表する225銘柄の上場株式の平均株価が日経平均
さらにTOPIXという指標もありますがこちらは東証一部上場企業の時価総額の平均額です。
中国株も上海総合指数や深センB株などいろいろな指標がありますが、日本人が投資しやすいものに香港ハンセンがあります。
香港ハンセンは香港証券取引所に上場する銘柄のうち流動性が高い銘柄で構成される指標です。
それぞれ見てるポイントが違うことがわかりますね。
NYダウとS&P５００の比較
まずは米国を代表する２大指標を比較検討してみましょう。
５年チャート
まずは過去５年で比較してみます。
出所：SBI証券 チャート
両方共米国の株式の指標ですから方向性は同じですね。ただし時期によって差がでているのがわかりますね。
２０１５年ごろはS&P５００が強く、２０１７年後半からはNYダウが強いのがわかると思います。
１０年チャート
次は１０年チャートです。
出所：SBI証券 チャート
１０年チャートで見るとS&P５００が少し上振れしているのがわかりますね。
ただし、両方共すごい上げ方ですね。２００９年を１００とすると現在では３００くらい、
つまり３倍になっているってことですから。
ずっと右肩上がりですからリーマンショックなどを加味してもどこで買っても長期で持ってれば儲かったことになります。
日経平均とTOPIXの比較
次に日本を代表する日経平均とTOPIXを比較検討してみましょう。
５年チャート
まずは過去５年で比較してみます。
出所：SBI証券 チャート
米国に日本の株価は釣られがちですので方向性は同じですね。
ただし、米国株と違って右肩上がりというわけではなく波があります。
また、こちらは全体を通じてTOPIXより日経平均の方が強いのがわかると思います。
１０年チャート
次に１０年チャートです。
出所：SBI証券 チャート
こちらも同様な結果となっています。日経平均の方がだいぶ強いですね。
アベノミクスによる部分が大きく日本の株式も過去１０年だとかなり強かったのがわかると思います。
ただし、こちらもアメリカのチャートと比較して貰えばわかりますが、ずっと右肩あがりというわけではなく結構波がある感じですね。
２００９年から２０１２年は２０１１年に起きた東北の震災の影響もあり横ばいもしくは少し下がるような感じ。
２０１２年後半からアベノミクスの影響もあり急激に株価を伸ばしたのがわかりますね。
こちらも２００９年を１００とすると今現在日経平均で２７５くらい、TOPIXで２００くらいには伸びています。
長期投資をすればかなり儲かったってことがわかりますね。
日経平均とS&P500の比較
次に両方の比較で良かったほうの日経平均とS&P500を比較してみましょう。
５年チャート
まずは過去５年で比較してみます。
出所：SBI証券 チャート
こちらは日経平均の波がよくわかりますね。S&P500は比較的右肩上がりで上がっていますが、日経平均は大きくうねりながら上がっています。
１０年チャート
次に１０年チャートです。
出所：SBI証券 チャート
こちらも同様な結果となっています。
S&P500の安定した強さがわかりますが、日経平均も意外？に検討していますね。
また、方向性が同じで波の形も同じなのがわかると思います。
米国の株の影響を日経平均は強く受けているのです。
つまり、日米に分散投資をしてもそこまでリスクは減りませんよってことも言えるでしょうね。（全く意味がないとはいいませんが）
分散投資については詳しくはこちらを御覧ください、相関係数が重要なんですよね。
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S&P500と香港ハンセンの比較
次にS&P500と中国株（香港ハンセン指数）を比較してみましょう。
５年チャート
まずは過去５年で比較してみます。
出所：SBI証券 チャート
こちらはあまり連動していないのがわかると思います。
S&P500はずっと右肩上がり、香港ハンセンはかなり値動きが大きく波がありますね。
１０年チャート
次に１０年チャートです。
出所：SBI証券 チャート
２００９年から２０１１年位までは香港ハンセンが強く、それ以降はS&P500が強い感じですね。
また、動きにはあまり連動性は感じられません。
そのため米中への分散投資はある程度意味をもちそうな感じがあります。
中国株も大きな波はありますが２００９年を１００とすると現在でも２００くらいですから長期投資だったら儲かっていることがわかりますね。
まとめ
今回は「「「米国」対「日本」対「中国」それぞれの株式指標を比較してみた。長期間投資をするとどうなっていたのか？」と題してそれぞれの指標の長期チャートをみて比較してみました。
まとめるとこんな感じです
ダウとS&P500は時期によって異なるものの直近１０年だとS&P500が強い
日本株は波が大きかった
日経平均とTOPIXだと日経平均のほうが総じて強い
中国株とアメリカ株は相関性があまりないので分散投資の意味がある
ここ１０年でみるとどの指標を買っても儲かっていたことがわかりましたね。
また、アメリカの強さが目立つ結果となりました。
米国は今後も人口が増え続けると予想される唯一の先進国でもあります。逆に日本は今後人口が減り続けることがほぼ確定・・・。人口が経済に与える影響はかなり大きいのです。そのため、この差を考えると自ずと日本が有望か米国が有望かは見えてきてしまいますね。・・・日本人としては複雑な感じもありますが。
米国株については下記記事も御覧ください。
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