つみたてNISAは枠が決まっていますから基本的に長期投資が基本となります。
実際、毎月トータル・リターンランキングを確認していますが、その時期によって調子の良い分野が違っているんですよね。
前回は半年、１年、３年間のトータル・リターンランキングを見てきました。今回はその逆。
ワーストリターンランキングを見ていきます。意外な商品がランクインしていますね。ほとんどアクティブ投資信託ですね・・・
それではつみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンワーストランキングを見ていきましょう。
そもそもつみたてNISAってなに？って方はこちらの記事から御覧ください。
先日、個人型確定拠出年金（iDeCo)のまとめ記事を書いたところ、好評でしたのでその続編としてつみたてNISA版を作ろうとしてあることに気づきました。それは今までつみたてNISAに関連する記事はたくさん書いてきましたが、そもそも「つ[…]
６ヶ月トータル・リターンワーストランキングはアクテイブばかりがランクイン
まずは６ヶ月リターンのワースト見ていきましょう。
※つみたてNISA対象商品を一番多く扱うSBI証券のつみたてNISA取扱商品（150本）で3月までの6ヶ月トータル・リターンランキング（集計期間：2018/10/1～2019/3/31）での結果となります。
ワースト１位：コモンズ３０ファンド
ワースト1位はかなり意外な商品となりました。「コモンズ３０ファンド」です。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは-14.11%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品ではワースト1位となりました。1年トータル・リターンでも-9.08％とかなりの苦戦しています。
ちなみにコモンズ投信の渋澤健会長は次の一万円札に描かれる渋沢栄市氏の子孫だったりします。
各新聞報道などによると2024年ごろからお札のデザインを一新するそうです。１万円札が渋沢栄一氏、５千円札が津田梅子氏、千円札が北里柴三郎氏となります。ところで今回お札に描かれる渋沢栄一氏、津田梅子氏、北里柴三郎氏についてご存[…]
コモンズ３０ファンドの概要
コモンズ３０ファンドは世界の成長を取り込める３０銘柄程度に集中投資をするファンドです。集中投資ですから当たれば大きいですが、その逆に行ってしまうこともあるのです・・・
運用方針は以下のとおりです。
ただし、上記のとおり３０年の目線で投資をしているファンドですからあまり短期でみても仕方ないのかもしれません。
逆に言えばその投資銘柄の株価が低迷している時期は仕込み時になりますしね。
信託報酬はアクティブファンドですから少し高めになっています。
人気は販売金額159位、販売件数44位、積立設定金額134位、NISA販売金額113位、銘柄注目度116位となっています。高い人気があるわけではありませんね。ただし、トータル・リターンランキング上位の投資信託よりは売れているのが面白いところです。
ワースト2位：三井住銀DC国内株式ファンド
ワースト2位は「三井住銀DC国内株式ファンド」です。こちらは国内株式対象のアクティブファンドですね。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは-13.45%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品ではワースト2位となりました。1年トータル・リターンでも-7.52%％と苦労していますね。
三井住銀DC国内株式ファンドの概要
三井住銀DC国内株式ファンドは国内の割安な株を買う投資信託でTOPIX(東証株価指数・配当込み）をベンチマークとし、ベンチマークを上回る投資成果を目指します。ただし、いまのところTOPIXに負けて閉まっています。
運用方針は以下のとおりです。
アクティブ型の場合はどうしてもブレが大きいですね。時期によってはインデックスファンドよりも強いときはありますが・・・
信託報酬はアクティブファンドですから少し高めになっています。
人気はそれほどありません。販売金額ランク外、販売件数350位、積立設定金額340位、NISA販売金額181位、銘柄注目度ランク外となっています。
ワースト３位：レオスーひふみプラス
３位は「レオスーひふみプラス」です。3カ年トータル・リターンランキングでは1位に輝いた商品ですがここ半年はかなり成績が悪かったことがわかります。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは-13.10%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品ではワースト3位となりました。1年トータル・リターンで-10.21％となっています。
レオスーひみふプラスの概要
ひふみプラスは人気のひふみ投信の直販意外の一般売りの商品になります。
運用方針は以下のとおりです。
ひふみプラスは人気は抜群です。販売金額3位、販売件数1位、NISA販売金額2位、銘柄注目度1位となっています。カンブリア宮殿に紹介されてからずっと人気を維持していますね。
ワースト４位：年金積立Jグロース
ワースト４位は日興の「年金積立Jグロース」です。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは-12.93%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品ではワースト4位となりました。1年トータル・リターンでも-8.38％となっています。
年金積立Jグロースの概要
年金積立Jグロースも国内株式を買うアクティブファンドです。
運用方針は以下のとおりです。
人気はぼちぼちです。販売金額319位、販売件数67位、積立設定金額ランク外、NISA販売金額447位、銘柄注目度200位となっています。
ワースト５位：ニッセイ日本株ファンド
ワースト５位は「ニッセイ日本株ファンドです。」です。こちらはTOPIXをベンチマークとしたアクティブファンドです。ワーストランキング上位５位まで国内株を中心としたアクティブ投資信託となりました。
ちなみにワースト６位はTOPIXのインデックスファンドですから日本株がかなり悪い時期であったこと。アクティブはTOPIXに勝てなかったことがわかりますね。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは-12.42%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品ではワースト5位となりました。1年トータル・リターンでも-7.49％となっています。
ニッセイ日本株ファンドの概要
ニッセイ日本株ファンドもTOPIXをベンチマークとした国内株のアクティブファンドです。
運用方針は以下のとおりです。
こちらもPER、PBR等に着目して株価の割高・割安を判断した投資とのことですからバリュー投資法ですね。
こちらの人気はたかくありません。販売件数431位、積立設定金額462位にランクインしていますが、それ以外は圏外となっています。
６ヶ月トータルリターンワーストランキングまとめ
6ヶ月間のトータル・リターンワーストランキングは以下のとおりです。
すべて国内株を中心としたアクティブファンドです。それだけこの６ヶ月間は国内株の調子が悪かったと言えるでしょう。また、TOPIXよりもマイナス幅が大きいですから下げ相場ではアクティブファンドは厳しいの多いということもわかっていただけるでしょう。
面白いのがこの成績ですがひふみプラスの人気がかなり高いことです。
株や投資信託は人気がある商品を買ってもあまり意味がないってことがこの結果でもわかるかもしれません。
| 順位 | ファンド名 | ６ヶ月リターン |
| 1 | コモンズ３０ファンド | -14.11% |
| 2 | 三井住銀DC国内株式ファンド | -13.45% |
| 3 | ひふみプラス | -13.10% |
| 4 | 年金積立Jグロース | -12.93% |
| ５ | ニッセイ日本株ファンド | -12.42% |
１年トータル・リターンワーストランキング
3月までの１年リターン（集計期間：2018/4/1～2019/3/31）も合わせてみてみましょう。
1年リターンのワーストも順位こそ違えどメンツは全く同じとなっています。ここ１年で一番マイナス幅が大きいのが一番人気と言ってもよいひふみプラスであったことがなんとも皮肉です。
| 順位 | ファンド名 | １年リターン |
| １ | ひふみプラス | -10.21% |
| ２ | コモンズ３０ファンド | -9.08% |
| ３ | 年金積立Jグロース | -8.38% |
| ４ | 三井住銀DC国内株式ファンド | -7.52% |
| ５ | ニッセイ日本株ファンド | -6.30% |
参考：３カ年トータル・リターンワーストランキング
つみたてNISAのようなものは基本的に長期的に見る必要がありますので３カ年トータル・リターンランキングも合わせて見ておきましょう。（集計期間：2016/4/1～2019/3/31）
こちらはワースト５位でもプラス担っていますね。つみたてNISAのような長期的な投資はこちらの方が大事でしょう。
ワースト上位は債券の比率が大きいものばかりとなっています。ここ３年でみれば株等が良かったとも言えます。
| 順位 | ファンド名 | ３年リターン（年率換算） |
| １ | ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイゴールキーパー） | 1.78% |
| ２ | DCニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型） | 2.91% |
| ３ | ダイワ・ライフ・バランス３０ | 2.96% |
| ４ | 三井住友・DC年金バランス30（債券重視型） | 3.00% |
| ５ | ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイディフェンダー） | 3.30% |
まとめ
今回は「つみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキング。意外な商品が上位【2019年3月まで】」と題してSBI証券のつみたてNISA取扱商品のトータル・リターンワーストランキングをみて来ました。
同じ期間でみてもiDeCoとはまた違ったランキングとなっているのが面白いですね。
今回見たのは半年という短いスパンではありますが人気と実力は比例しないと言えるのかもしれません。
今後の超長期的な視点からみた相場予想はこちらをごらんください。
2018年の相場は波乱な感じに終わりました。iDeCoやつみたてNISAをやっている方の大半はマイナスとなった2018年だったと思います。今後つみたて投資をするのに不安を感じてしまった方もいるかもしれませんね。それでは今後長い目で見[…]
つみたてNISAに加入するならこのSBI証券が有力
つみたてNISAは個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）ほど証券会社の差はありません。
選ぶ際のポイントは取扱商品と注文の仕方です。その点を加味するとSBI証券が有力となります。
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