日興アセットマネジメント株式会社から興味深い投資信託が登場します。
「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」です。
一時期かなり人気となっていた「グローバル３倍３分法ファンド」のレバレッジを掛けていないバージョンって感じかもしれません。
なによりこのファンドは3資産以上に分散するバランスファンドで信託報酬が最も低いんですよ。（2023年1月30日時点）
今回はTracers グローバル3分法(おとなのバランス)をレビューしてみたいと思います。
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の概要
まずは「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」の概要から見てみましょう。
なお、下記情報は日興アセットマネジメント株式会社から提出された有価証券届出書及び公式サイトの発表がソースとなっています。
元資料が見たい方は有価証券報告書等の開示資料を閲覧するサイトであるEDINETから「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」と検索してみてください。
| ファンドの名称 | Tracers グローバル3分法(愛称：おとなのバランス) |
| 運用会社 | 日興アセットマネジメント株式会社 |
| ベンチマーク | 日本株：TOPIX 海外先進国株：MSCI KOKUSAIインデックス（円ヘッジなし・円ベース） 海外新興国株：MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円ヘッジなし・円ベース） 日本REIT：東証REIT指数(配当込) 海外先進国REIT：S&P先進国REIT指数(除く日本・円ヘッジなし・円ベース）) 日本債券：NOMURA-BPI総合 海外先進国債券：FTSE世界国債インデックス(除く日本・円ヘッジなし・円ベース）) |
| 設定日 | 2023年2月10日 |
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)は株式、REIT、債券に資産配分をするバランスファンドです。
リスクを低く抑えることを志向する方には最適資産配分となっているようで、愛称の「おとなのバランス」にあるように落ち着いた投資が可能となっています。
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の手数料
次に手数料を見ていきましょう
信託報酬率
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の信託報酬率は
購入時手数料
ありません
信託財産留保額
信託財産留保額は
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の取り扱い金融機関
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の取り扱い金融機関で今の所判明しているのは下記の証券会社です
日興アセットマネジメント株式会社の商品は証券会社や銀行で多く扱っていますので今後扱いは増えてくるものと思われます。
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の設定日
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の設定日は
となっています。
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の投資先、成績
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)の投資先は債券66.7％、株式20％、REIT13.3％となります。
出典：有価証券届出書 Tracers グローバル3分法(おとなのバランス) より
それぞれ日本、先進国等にも分散されます。
ですから3分法となっていますが、実際には７資産分散という感じですね。
リスク・パリティの観点から決定した資産配分
出典：有価証券届出書 Tracers グローバル3分法(おとなのバランス) より
前述の資産配分（債券66.7％、株式20％、REIT13.3％）は上記のグラフの通り、各資産の価格変動リスク及び為替変動リスクが等しくなるように設計されているとのこと。
そのため、比較的安定的な投資成果が期待されるようです。
8資産均等のように単純に金額で分けるのでなく、リスクで等分しているというのが面白いですね。
過去成績
なお、本ファンドの過去成績等のシュミレーションは公開されていません。
参考までに本ファンドに3倍のレバレッジを掛けたような商品である「グローバル３倍３分法ファンド」の成績を見てみましょう。
2022年12月31日時点の成績は以下です。
| 1ヶ月 | 1年 | 3年 | 設定来 |
| -11.21% | -31.79% | -4.98% | 9.58% |
設定来（設定日2018/10/04）では9.58%とプラスになっていますが、直近1年ではかなり大きなマイナスとなっていますね。
これは最も多く組み入れている債券が利上げの影響もあり、ここ１年ちょっとの間は厳しい状況であったことが大きいです。
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)はレバレッジを掛けませんのでこの成績がかなり緩やかになった感じの成績になるのかもしれません。
まとめ
今回は「信託報酬最安値のバランスファンド【Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)】登場」と題してTracers グローバル3分法(おとなのバランス)について見てきました。
結論としては以下のとおりです。
評価：4
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)は３資産以上に投資をするバランスファンドで最も信託報酬が低くなっています。さらにリスクを元に分散していますので比較的低いリスク商品となります。安定志向で投資をしたい「おとな」な方にはおすすめできるファンドとなりそうです。
Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)はSBI証券、マネックス証券、楽天証券で申し込みが可能となっています。
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