今回はつみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきます。
下記の9ヶ月前、3ヶ月前のランキングと比較するとまったく違う投資信託が並んでいるのが非常に面白いですね。
それだけリターンは時期によって波があるのが投資であると言えるでしょう。
12月までのトータル・リターンランキングでもほとんどの方が意外と思うだろう投資信託が上位に来ていました。
それでは2019年12月31日までのつみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきましょう。
そもそもつみたてNISAってなに？って方はこちらの記事から御覧ください。
先日、個人型確定拠出年金（iDeCo)のまとめ記事を書いたところ、好評でしたのでその続編としてつみたてNISA版を作ろうとしてあることに気づきました。それは今までつみたてNISAに関連する記事はたくさん書いてきましたが、そもそも「つ[…]
６ヶ月トータル・リターンランキングは意外な商品ばかり・・・
まずは６ヶ月リターンを中心に見ていきましょう。
※つみたてNISA対象商品を一番多く扱うSBI証券のつみたてNISA取扱商品（153本）で9月までの6ヶ月トータル・リターンランキング（集計期間：2019/6/1～2019/12/31）での結果となります。
1位：年金積立 Ｊグロース（愛称：つみたてＪグロース）
1位はかなり意外商品となりました。日興アセットマネジメントの「年金積立 Ｊグロース（愛称：つみたてＪグロース）」です。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは14.75%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では1位となりました。1年トータル・リターンでも26.24％とかなりの好成績となります。
年金積立 Ｊグロース（愛称：つみたてＪグロース）の概要
年金積立 Ｊグロース（愛称：つみたてＪグロース）は俗にいうアクティブファンドで選別された企業に投資をするタイプとなります。
信託報酬の高めなのもあり、リターンは1位ですがそれほど人気がないのが面白いですね。
運用方針
運用方針は以下のとおりです。
信託報酬率
信託報酬は以下のとおりです。
信託報酬は0.902％とつみたてNISA対象の投資信託の中では高めとなっています。
リターンは高いですが、信託報酬が高いこともありあまり人気はありません。2020年1月11日現在で以下の人気となっています。
販売金額（週間）160位、販売件数（週間)112位、積立設定金額（月間）80位、積立設定件数（月間)52位、NISA販売金額（週間）356位、注目銘柄注目度（週間）134くらいとなっています。
フィディリティ・米国優良株ファンド
2位は「フィディリティ・米国優良株ファンド」です。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは13.70%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では2位となりました。1年トータル・リターンでも32.25％とかなりの好成績となります。
フィディリティ・米国優良株ファンドの概要
フィディリティ・米国優良株ファンドもかなり特徴のある商品です。
こちらもアクティブ型の投資信託です。
アメリカの優良企業や将来優良となりそうな企業へ投資をするタイプです。
アクティブ型ですから信託報酬率はつみたてNISAの中では高めの設定ですね。
運用方針
運用方針は以下のとおりです。
信託報酬率
信託報酬は以下のとおりです。
信託報酬は1.639％とつみたてNISA対象の中ではかなり高くなっています。
こちらも信託報酬が高いこともありあまり人気はありません。
販売金額（週間）495位、販売件数（週間)185位、積立設定金額（月間）105位、積立設定件数（月間）80位、NISA販売金額（週間）491位、注目銘柄注目度（週間）205位となっています。
3位：大和住銀ＤＣ国内株式ファンド
３位もかなり意外な商品「大和住銀ＤＣ国内株式ファンド」です。
こちらも日本株を対象としたアクティブ型の投資信託です。1位から3位までがアクティブ型投資信託という・・・
直近6ヶ月のトータル・リターンでは13.79%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では3位となりました。1年トータル・リターンでは32.25％となっています。
大和住銀ＤＣ国内株式ファンド）の概要
こちらはバリュー株投資という割安な銘柄を重視したタイプのアクティブ型の投資信託となります。
運用方針
運用方針は以下のとおりです。
信託報酬率
信託報酬は以下のとおりです。
信託報酬はアクティブ型ですから高めの1.045％ととなっています。
こちらも全く人気がありません・・・
販売金額（週間）ランク外、販売件数（週間)ランク外、積立設定金額（月間）372位、積立設定件数（月間）223位、NISA販売金額（週間）ランク外、注目銘柄注目度（週間）ランク外となっています。
４位：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
４位の「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」はようやくおなじみのインデックス型の商品が登場しました。
Ｓ＆Ｐ５００をベンチマークとしたｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズの商品です。2位のフィディリティ・米国優良株ファンドと同じくアメリカ株に投資をします。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは13.45%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では4位となりました。1年トータル・リターンでは30.51％となっています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の概要
こちらは積極的な信託報酬引き下げを行うことで評判のｅＭＡＸＩＳ ＳｌｉｍシリーズのＳ＆Ｐ５００をベンチマークとしたタイプです。
Ｓ＆Ｐ500はアメリカを代表する企業500社の指標でニューヨーク市場の時価総額の約75％をカバーしていることから市場全体の動きを表す指標として機関投資家などに広く利用されています。
つまり、アメリカの優良企業の株に連動する指標がＳ＆Ｐ500でそれに連動するように運用するのがこちらの商品ということです、
運用方針
運用方針は以下のとおりです。
信託報酬率
信託報酬は以下のとおりです。
信託報酬率は0.00968%以内とかなり低くなっています。これはＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドなどが登場しそれに対抗したことが大きいですね。
信託報酬が低いこと、昨今の米国株ブームもあり人気の商品となっています。
販売金額（週間）10位、販売件数（週間)7位、積立設定金額（月間）8位、積立設定件数（月間）4位、NISA販売金額（週間）10位、注目銘柄注目度（週間）6位と軒並み上位にランクインしています。
５位：ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
５位もＳ＆Ｐ500をベンチマークとした「ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス」です。
直近6ヶ月のトータル・リターンでは13.40%とSBI証券のつみたてNISA取扱商品では5位となりました。1年トータル・リターンでも30.39％となっています。
信託報酬の差なのか4位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）よりも多少成績が落ちていますね。
ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックスの概要
こちらも4位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）と同じくＳ＆Ｐ500をベンチマークとした商品となります。
運用方針
運用方針は以下のとおりです。
信託報酬率
信託報酬は以下のとおりです。
信託報酬率は0.2475%とｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）と比べると少し割高になっていますね。
これでも安い方だったんですよ。ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）が登場するまでは・・・
同じベンチマークでより信託報酬が低いものがありますのであまり人気は高くありません。
販売金額（週間）110位、販売件数（週間)32位、積立設定金額（月間）ランク外、積立設定件数（月間）ランク外、NISA販売金額（週間）128位、注目銘柄注目度（週間）61位となっています。
６ヶ月トータルリターンランキングまとめ
6ヶ月間のトータル・リターンランキングは以下のとおりです。
この期間はアクティブ型がつよかったのがわかりますね。
どの投資信託も3ヶ月前のランキングではなかった商品であることも面白いですね。
また、4位のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）以外は人気がないのもおもしろいですね。
株や投資信託は人気がある商品を買ってもあまり意味がないってことがこの結果でもわかるかもしれません。
| 順位 | ファンド名 | ６ヶ月リターン |
| 1 | 年金積立 Ｊグロース（愛称：つみたてＪグロース） | 14.75% |
| 2 | フィディリティ・米国優良株ファンド | 13.79% |
| 3 | 大和住銀ＤＣ国内株式ファンド | 13.50% |
| 4 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 13.45% |
| ５ | ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 13.40% |
参考：１年トータル・リターンランキング
12月までの１年リターン（集計期間：2019/1/1～2019/12/31）も合わせてみてみましょう。
一位はこれまた意外、欧州株に投資をするフィデリティ・欧州株・ファンド。
それ以降の２位〜４位はすべて米国株に投資をするファンドとなっています。。
| 順位 | ファンド名 | １年リターン |
| １ | フィデリティ・欧州株・ファンド | 40.31% |
| ２ | フィデリティ・米国優良株・ファンド | 32.25% |
| ３ | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 30.51% |
| ４ | ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 30.39% |
| ５ | 米国株式インデックス・ファンド | 30.12% |
参考：３カ年トータル・リターンランキング
つみたてNISAのようなものは基本的に長期的に見る必要がありますので３カ年トータル・リターンランキングも合わせて見ておきましょう。（集計期間：2016/1/1～2019/12/31）
フィデリティ・欧州株・ファンドはこちらでも1位と健闘してますね。ここ３年では欧州株が実は強かったというのがわかります。
２位はアメリカ株となっています。
ひふみも３位にランクインしていますね。
なお、つみたてNISAが始まった頃に作られた投資信託はまだ３年経っていませんのでこのランキングでは対象外となります。
| 順位 | ファンド名 | ３年リターン（年率換算） |
| １ | フィデリティ・欧州株・ファンド | 16.03% |
| ２ | ｅＭＡＸＩＳ ＮＹダウインデックス | 12.28% |
| ３ | ひふみプラス | 11.97% |
| ４ | たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞ | 10.93% |
| ５ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 10.76% |
まとめ
今回は「つみたてNISA対象投資信託のトータル・リターンランキング。まさかのあの商品がトップ【2019年12月まで】」と題してSBI証券のつみたてNISA取扱商品のトータル・リターンランキングをみて来ました。
半年前、３ヶ月前のランキングと全然違っているのが面白いですね。
また、今回上位となっている商品をみてもあまり人気のない商品がほとんどであることも注目ですね。
今回見たのは半年という短いスパンではありますが人気と実力は比例しないと言えるのかもしれません。
今後の超長期的な視点からみた相場予想はこちらをごらんください。
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つみたてNISA・NISAに加入するならSBI証券が有力
つみたてNISA・NISAは個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）ほど証券会社の差はありません。
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