プラ転。7月末時点の「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の成績比較

SBI証券が鳴り物入りで始めた「SBIラップ」。

AIを搭載し40種以上のマーケットデータを分析、市場動向を先読みし投資配分を最適化するファンドラップとのこと。

2022年3月31日（木）のサービス提供開始から、わずか4営業日で10,000口座を達成、7月１日時点で買付金額 110億円を突破するなど大人気となっています。

１年半から２年で1,000億円目指すとのこと。

しかし、実質的な手数料が年率0.955%（平均）とインデックス型の投資信託を買う場合と比較してかなり高いのが玉に瑕・・・

そこで「SBIラップ」と同じ8資産に分散投資をする人気バランスファンド「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」を同時に同金額を投資をして成績はどうなるのかを比較する企画を実施しています。

なお、投資金額は初期10万円。その後は毎月1万円の積立としています。（SBIラップと同日に投資をするように設定）

今回はその7月末までの成績をみてみましょう。

なお、「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のスペックなどはこちらの記事で比較しておりますので、まず前提として御覧ください。You Tube版もあります。

それでは実際にスタート時10万円、追加で毎月同じ日に1万円ずつ4回、合計14万円を同じ日に買ったSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績を比較してみましょう。

※なお、最後の買付分はSBIラップがまだ残高に反映されておらず、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）だけが反映されているちょっと歪な形となっています。

成績は7/31時点（7月末）です。

なお、You Tube版はこちらからご覧いただけます。

7月末のSBIラップの成績

SBIラップの成績は以下の通り。

出典：SBIラップ

スタートして4ヶ月目の成績はプラス2,620円(+2.05%)でした。

なお、評価損益の表記は上記の通り+2,620円ですが、投入資金はスタート時10万円＋月1万×3月の合計13万円で、資産残高131,170円ですから投下資金から見ればプラス1,170円ですね。

※おそらく手数料などが評価損益から除かれて表記されている。それにしては少し差が大きい気もしますが・・・

ちなみに4月末時点では-565円（-0.57％）

5月末時点では-3,317円(-3.04%)でした。

6月末時点-1,465円（-1.24%）でした。

ようやくプラスに転じたって格好ですね。

4月時点、5月時点、６月時点の詳しい成績はこちらを御覧ください。

7月の米国株

ちなみにSBIラップが最も多く買っているのは米国株式ですが、7月がかなり挽回しています。

このあたりもSBIラップがプラ転した大きな要因となっていますね。

アメリカを代表する500社の株価指数の「S&P500」は6月30日の終値では3,785.38でしたが、7月30日の終値では4,130.44となっています。

※SBIラップは投資信託が投資対象なので多少時期のズレがあります。

出典：Yahoo!ファイナンス　S＆P 500　より

SBIラップが投資をする投資信託の成績

ちなみにSBIラップが投資をする投資信託の月間基準価額騰落率（22/07/29現在）は以下の通り。

7月は新興国株やゴールドはマイナスとなっていますがほかはプラスとなっていますね。

投資比率は変わったのか？

SBIラップのウリはAIが投資比率を自動で調整してくれることです。

どのくらい動いているのかを確認してみましょう。

６月末の投資比率はこちらのとおりです。

5/末時点の投資比率はこんな感じでした。

５月末と６月末の投資比率の差をまとめるとこんな感じですね。結構動いています。

米国株式とゴールドが大きく増えて、米国債券と米国不動産を大きく減らしていますね。

かなり大きく動いています。

現金が大きく減っているのは7月末の分がまだこの時点では反映されていないからだと思われます。（一旦現金にはいってから投資信託を買付）

運用・管理手数料

ちなみに運用・管理手数料は以下の通りとなります。

これがAI等で運用する分の手数料ってことですね。

他に投資する投資信託の信託報酬率が別で掛かる形です。（投資信託の運用成績に反映されている）

出典：SBIラップ

7月末のeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績は以下の通り。

出典：SBI証券

こちらは+225円です。（投入資金はスタート時10万円＋月1万×4月の合計14万円）

前回の時点では-1,837円でしたからプラ転した形ですね。

なお、同じ日に買付していますが、7/31時点ではeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）は7月末の買付分1万円分が反映されており、SBIラップは反映されていないため1万円分の差があります。

なお、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の投資比率は基本的には８資産とも12.5%ですね。（多少ずれることもありますが）

同じ８資産への分散ですが投資先と投資比率がかなり違うのがわかります。

まとめ

今回は「7月末時点の「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の成績比較」と題してSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の6月末時点での比較を見てきました。

7月末の結果は

両方とも一気にプラスに転じましたね。

アメリカ株などが調子良かったこともあり、組入比率がより大きいSBIラップの方が成績が良い形となります。

つまり、7月末時点ではSBIラップの方が成績がよいということになりますね。

まだ「SBIラップ」も「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」購入してそれほど経っていませんから、長期的にみて実際にどうなるのかはわかりません。

定期的に報告したいと思います。

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