PayPay投資信託インデックス 世界株式、PayPay投資信託インデックス 先進国株式が爆誕。SBIの雪だるまシリーズを丸ぱくり??

PayPayアセットマネジメント株式会社から興味深い投資信託が2本登場します。

「PayPay投資信託インデックス 世界株式」と「PayPay投資信託インデックス 先進国株式」です。

人気の全世界株、先進国株に投資をするファンドでかなり低コストな商品となります。

今回はPayPayアセットマネジメントの2本の投資信託を解説していきます。

PayPay投資信託インデックス 世界株式の概要

まずは「PayPay投資信託インデックス 世界株式」の概要から見てみましょう。

なお、下記情報はPayPayアセットマネジメント株式会社から提出された有価証券届出書及び公式サイトの発表がソースとなっています。

元資料が見たい方は有価証券報告書等の開示資料を閲覧するサイトであるEDINETから「PayPay投資信託インデックス 世界株式」と検索してみてください。

ファンドの名称 PayPay投資信託インデックス 世界株式
運用会社 PayPayアセットマネジメント株式会社
ベンチマーク FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(配当込み)
設定日  2023年6月28日

PayPay投資信託インデックス 世界株式はFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(配当込み)をベンチマークとした投資信託です。

PayPay投資信託インデックス 世界株式の手数料

次に手数料を見ていきましょう

信託報酬率

PayPay投資信託インデックス 世界株式の信託報酬率は

年率0.0572%程度(税込)
となっています。
こちらは実質的にETFを買う投資信託となっており、投資先のVanguard Total Stock Market ETF【|8VTI) 、SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF(SPDW)、SPDR Portfolio Emerging Markets ETF(SPEM)の経費率を足すと0.0983%となります。

同じくFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(配当込み)をベンチマークとする投資信託として「SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))」や「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」がありますが、信託報酬率(ETF経費含む)はSBI・全世界株式インデックス・ファンドが0.1102%、SBI・V・全世界株式インデックス・ファンドは0.1338%です。

それをさらに下回る率となっていますね。
ちなみに投資先や仕組みなどなどほぼSBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))と同じだったりします。
同じような商品で信託報酬率でかなり差が出てしまったのでSBIが対抗するのかが注目ですね。

購入時手数料

購入時手数料は

ありません

となっています。

信託財産留保額

信託財産留保額は

なし
となっています。
ただし、信託財産留保額はなしが得とは一概には言えない部分もあります。

PayPay投資信託インデックス 世界株式の取り扱い金融機関

PayPay投資信託インデックス 世界株式の取り扱い金融機関で今の所判明しているのは下記の証券会社です

PayPay証券
のみとなっています。

PayPayアセットマネジメント株式会社の商品は証券会社や銀行で多く扱っていますので、今後扱いは増えてくるものと思われますが、PayPay証券の強みとしたいのかもしれません。。。。

PayPay投資信託インデックス 世界株式の設定日

PayPay投資信託インデックス 世界株式の設定日は

2023年6月28日

となっています。




PayPay投資信託インデックス 先進国株式の概要

次は「PayPay投資信託インデックス 先進国株式」です。

なお、下記情報はPayPayアセットマネジメント株式会社から提出された有価証券届出書及び公式サイトの発表がソースとなっています。

元資料が見たい方は有価証券報告書等の開示資料を閲覧するサイトであるEDINETから「PayPay投資信託インデックス 先進国株式」と検索してみてください。

ファンドの名称 PayPay投資信託インデックス 先進国株式
運用会社 PayPayアセットマネジメント株式会社
ベンチマーク FTSE ディベロップド・オールキャップ・インデックス(配当込み)
設定日  2023年6月28日

PayPay投資信託インデックス 先進国株式はFTSE ディベロップド・オールキャップ・インデックス(配当込み)をベンチマークとした投資信託です。

PayPay投資信託インデックス 先進国株式の手数料

次に手数料を見ていきましょう

信託報酬率

PayPay投資信託インデックス 先進国株式の信託報酬率は

年率0.0572%程度(税込)
となっています。
こちらは実質的にETFを買う投資信託となっており、投資先のSchwab U.S. Broad Market  ETF(SCHB)及びSPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW)の経費率をプラスすると0.0906%となります。
同じくFTSE ディベロップド・オールキャップ・インデックス(配当込み)をベンチマークとする投資信託として「SBI・先進国株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(先進国株式))」がありますが、こちらは信託報酬率はは0.1022%です。
こちらも「SBI・先進国株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(先進国株式))」と「PayPay投資信託インデックス 先進国株式」はほぼ同じ仕組みの商品です。
信託報酬でかなり差が出てしまったSBIが対抗するのかが注目ですね。

購入時手数料

購入時手数料は

ありません

となっています。

信託財産留保額

信託財産留保額は

なし
となっています。
ただし、信託財産留保額はなしが得とは一概には言えない部分もあります。

PayPay投資信託インデックス 先進国株式の取り扱い金融機関

PayPay投資信託インデックス 先進国株式の取り扱い金融機関で今の所判明しているのは下記の証券会社です

PayPay証券

PayPayアセットマネジメント株式会社の商品は証券会社や銀行で多く扱っていますので、今後扱いは増えてくるものと思われますが、PayPay証券の強みとしたいのかもしれません。。。。

PayPay投資信託インデックス 先進国株式の設定日

PayPay投資信託インデックス 先進国株式の設定日は

2023年6月28日

となっています。




まとめ

今回は「PayPay投資信託インデックス 世界株式、PayPay投資信託インデックス 先進国株式が爆誕。SBIの雪だるまシリーズを丸ぱくり??」と題してPayPay証券の新しい投資信託について見てきました。

今回ご紹介した2つの投資信託ともSBIの雪だるまシリーズをかなり意識した商品となります。(ほぼ同じ仕組みというか丸パクリに近い)

それでいて信託報酬が低くなっているんですよ。

SBIには頑張ってほしいところです・・・(個人的にPayPayは好きですが、PayPay証券は嫌いなのもあります

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最後まで読んでいただきありがとうございました。
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