イデコランキングREITが上位

トータル・リターンランキングの上位をREITが独占。除外対象商品が占める皮肉な結果に。【個人型確定拠出年金(iDeCo)】

SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)トータルリターンランキングが先日更新されました。

ここのところ同じ傾向ですが今月もリートが強かったですね。それよりもなにより今回興味深いのが35本制限の影響で除外される商品が上位を占めてしまっていることです(笑)

トータル・リターンランキング上位をREIT関連が独占


今回発表されたのはSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)2018/2/1~2018/7/31のトータル・リターンランキングです。ランキングを見ると6月のランキングくらいから少し資金の流れが変わってきた感があります。特に感じるのがリートの強さですね。

まずは今回のランキングを見ていきましょう。


1位:三井住友・DC外国リートインデックスファンド

1位は6ヶ月リターン5.53%の三井住友・DC外国リートインデックスファンドでした。海外リートのインデックスファンドです。今までリートは低迷気味でしたがここのところJリートも含んで資金が流れてきている感があります。

やはり分散しておくことが必要ですね。

三井住友・DC外国リートインデックスファンドの概要

日本を除く世界各国において上場(準ずるものを含みます)している不動産投資信託(リート)に投資し、S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指して運用を行います。ベンチマークはS&P先進国REIT指数

信託報酬:0.3024%以内

2位:野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)

2位は6ヶ月リターン5.33%の野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)でした。こちらも海外リートですね。

こちらは残念ながら今回35本制限にひっかり除外対象のファンドとなってしまった商品になります。

35本制限による除外対象となった商品については下記の記事を御覧ください。

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35本制限SBI

1位の三井住友・DC外国リートインデックスファンドとベンチマークも同じで信託報酬が少し高いので除外は仕方ないのかもしれませんけどね。

今回のリターンでも信託報酬の差なのか少しだけ負けていますね。

野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)の概要

世界各国の不動産投資信託証券(REIT)を投資対象とし、S&P先進国REIT指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動する投資成果を目指して運用するインデックスファンドです。ベンチマークはS&P先進国REIT指数

信託報酬:0.5724%以内

3位:DCニッセイJ-REITインデックスファンドA

3位は6ヶ月リターン3.20%のDCニッセイJ-REITインデックスファンドAでした。

こちらは国内対象のリートであるJーREITですね。

リートが上位を独占しています。

DCニッセイJ-REITインデックスファンドAの概要

DCニッセイJ-REITインデックスファンドAは国内の不動産投資信託証券(J-REIT)に投資することにより、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目標とするインデックスファンドです。ベンチマークは東証REIT指数(配当込み)

信託報酬:0.27%以内

4位:DCニッセイJ-REITインデックスファンド

4位もJリートのDCニッセイJ-REITインデックスファンドです。

こちらは6ヶ月リターン3.04%となっています。

同じJリートですが、DCニッセイJ-REITインデックスファンドAとリターンが違っているのは信託報酬の差によるものが大きいと思われます。

こちらも2位の野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)と同様に今回の35本制限にひっかり除外対象となった商品です。

3位のDCニッセイJ-REITインデックスファンドAとベンチマークは同じで信託報酬が高いため仕方ないでしょう。

DCニッセイJ-REITインデックスファンドの概要

国内の不動産投資信託証券(J-REIT)に投資することにより、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する投資成果を目標とするインデックスファンドです。ベンチマークは東証REIT指数(配当込み)

信託報酬:0.594%以内

5位:MHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)

5位もJリートのMHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)です。

こちらは6ヶ月リターン3.04%となっています。

MHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)ではアクティブファンドですが3位4位の同じJリートのインデックスファンドに負けてしまっていますね。

こちらも2位の野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)、4位のDCニッセイJ-REITインデックスファンドと同様に今回の35本制限にひっかり除外対象となった商品です。

皮肉なもので上位5位のうち3つが除外対象商品となってしまいました。ちなみに6位も除外対象となった日本を含んだ世界の不動産に投資をするEXE-iグローバルREITファンドです。

つまり、上位6位までREIT。そのうち4つが今回の除外対象となってしまったのです・・・。

MHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)の概要

国内の不動産投資信託証券(J-REIT)を投資対象とします。不動産市況およびJ-REIT個別銘柄の調査・分析に基づく銘柄選択により、付加価値の獲得を追求するアクティブファンドです。ベンチマークは東証REIT指数(配当込み)

信託報酬:1.08%

まとめ

今回は7月までの半年間のSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)トータルリターンランキングをみてみました。

意外に感じる方が多いかもしれませんが、上位2位までが先進国REIT、そこから5位までがJリート(国内リート)が占めました。さらに6位のグローバルREITの「EXE-iグローバルREITファンド」ですから上位6位までがREITという興味深い結果となりましたね。ちなみに7位にようやく株関連の投資信託が入るのですがこれも意外「農林中金<パートナーズ>米国株式長期厳選ファンド」でした。

この結果からも複数のカテゴリーに分散することは非常に大事であることがわかりますね。

また、皮肉なことに今回上位6位までのうち4つが35本制限による除外対象となっています。なんとも微妙な結果です・・・個人的な感想を言えば2位の野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)、4位のDCニッセイJ-REITインデックスファンドは同じベンチマークのより低信託報酬のインデックスファンドがありますので除外は妥当かなと。ただし、5位のMHAM J-REITアクティブファンド(DC年金)はアクティブファンドなのにインデックスファンドに負けていてあまり成績は芳しくありませんが、他と違う商品ですから残しても良かったのかな、とあと6位のEXE-iグローバルREITファンドもベンチマークが違う1本で世界のREITに投資をできる商品ですし残してほしかったな・・・と感じますね。

リートについてはこちらでも他の証券会社を含めて比較していますのでぜひご覧ください。

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イデコでリートに投資

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SBI証券でイデコオススメ運用商品

個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)に加入するならこの5社から選ぼう

個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)を始めるならまずは金融機関を決める必要があります。しかし、たくさんあってどこにしたらよいのかわからない方も多いでしょう。簡単に決めてしまう方もおおいかもしれませんが、個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)の場合、金融機関ごとの違いがとても大きいですから慎重に選びたいところです。

私が今もし、新たに加入するなら今回のSBI証券か楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行の5択の中から決めます。この5つは運営管理機関手数料は無料です。(国民年金基金連合会の手数料等は各社共通で掛かります。)また、運用商品もインデックスファンドを中心に充実しています。順番に見ていきましょう。

マネックス証券

その中でもマネックス証券 iDeCoが筆頭候補となります。

信託報酬がほとんど最安値水準でスキがありません。

特にeMAXIS Slim先進国株式インデックスが買えるのが大きいですね。

また、最近、一番人気のひふみ年金もラインナップに追加されさらにスキがなくなりました。

松井証券

松井証券のiDeCoは取扱商品が12本と少ないですが、マネックス証券と同様にeMAXIS Slimシリーズを取り揃え信託報酬が最安値水準となっています。

抑えるところは抑えた感じがありますね。

また、現状取り扱いが12本しかありませんので35本制限まで余裕があるというのは最後発の強みですね。

1番人気のひふみ年金の取扱もあるのもポイント高いです。

SBI証券

次はSBI証券「個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)」かな。

SBI証券はたくさんの運用商品があり、信託報酬も安いものも多くあります。

そのため選択の楽しさがあるでしょう。

また、ひふみ年金やジェイリバイブのようなアクティブファンド、iFree8資産やダウ、グローバル中小などの人気商品の取扱もポイント高いですね。

あとは確定拠出年金について古くから携わっており5社の中で1番の老舗で安心感が高いのも大きいと思います。

イオン銀行

イオン銀行iDeCoはたわらシリーズが充実していたり、ひふみ年金の取扱があります。

このあたりに興味持つ方は選択肢として全然ありです。

また、イオン銀行だけ他へ移るときの手数料が無料なのも個人的にポイント高いです。
イオン銀行iDeCo

楽天証券

楽天証券 確定拠出年金は楽天スーパーポイントがたまったり、人気のセゾン投信なんかにも加入できます。

また、楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドといった人気商品の取扱も魅力です。

総合して考えるとこの5つのどれかに加入すれば後悔はないかなと思います。

他の運営管理機関もぜひがんばってほしいところですね。

読んでいただきありがとうございました。

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