【2020年11月版】つみたてNISA対象投資信託の信託報酬を資産クラス別で比較。定期的に見直ししよう

つみたてNISAは対象となる投資信託を金融庁が選別しています。

そのため、地雷と言われる悪どい商品はほとんどありません。

しかし、同じベンチマークの商品がたくさんあるんですよね。

そのため、どれを選んだら良いのかわからないという話をよく聞きます。

そこで今回はつみたてNISAの対象となっている投資信託の託報酬が低い商品(ベスト5)を資産クラス別にランキング形式で見ていきましょう。(2020年11月時点)

すでにつみたてNISAをはじめている方も実は同じベンチマークでもっと信託報酬がでているケースも多いですよ。

定期的に見直しをしましょう。

そもそもつみたてNISAってなに?どうやって始めたらいいの?って方はこちらの記事も合わせて御覧ください。

株式部門の信託報酬資産別ランキング

まずは株式部門から見ていきましょう。

つみたてNISA対象の投資信託の多くは株式部門の商品となります。

同じベンチマークを対象としたインデックスファンドで信託報酬率が全く同じでも成績が結構違っていたり純資産額も大きく違いますのでそのあたりも合わせて見ていきましょう。

国内株式(日経平均)の信託報酬ランキング

まずは国内株式(日経平均)です。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
iFree 日経225インデックス 日経225 0.154% 12,512百万円 2.19%
eMaxisSlim 国内株式(日経平均) 日経平均トータルリターン・インデックス 0.154%以内 5,496百万円 2.07%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド 日経平均トータルリターン・インデックス 0.154%以内 13,968百万円 2.06%
NZAMベータ日経225 日経平均トータルリターン・インデックス 0.176% 16百万円 1年未満
野村つみたて日本株投信 日経225 0.187% 5,902百万円 2.03%
たわらノーロード 日経225 日経225 0,187%以内 28,256百万円 1.96%
i-SMT 日経225インデックス 日経225 0.187% 157百万円 2.01%
Smart-i 日経225 日経225 0.187% 1,888百万円 1.89%

日経平均をベンチマークとする投資信託では<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド、eMaxisSlim 国内株式(日経平均)、iFree 日経225インデックスの3本が信託報酬率0.154%と同率で低くなっています。

ただし、少しだけベンチマークが違います。<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドとeMaxisSlim 国内株式(日経平均)、

NZAMベータ日経225はベンチマークが日経平均トータルリターン・インデックスです。

日経平均トータルリターン・インデックスは225銘柄の値動きだけでなく、各構成銘柄の配当も加味した場合のパフォーマンスを示す指数です。

対してiFree 日経225インデックスなどは日経225がベンチマークとなっています。

多少ではありますが、「iFree 日経225インデックス」のトータルリターンが高くなっていますね。

国内株式(TOPIX)の信託報酬ランキング

次はTOPIXをベンチマークとした投資信託の比較です。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) TOPIX 0.154%以内 22,637百万円 -3.06%
iFree TOPXインデックス TOPIX 0.154% 2,287百万円 -3.08%
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド TOPIX 0.154%以内 32,167百万円 -3.16%
Smart-i TOPIXインデックス TOPIX(配当込) 0.154%以内 1,290百万円 -3.16%
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド TOPIX(配当込) 0.176%以内 40,214百万円 -3.13%

こちらも日経平均と全く同じeMAXIS Slimシリーズ、iFreeシリーズ、<購入・換金手数料なし>シリーズのTOPXI版が信託報酬率0.154%と同率で低くなっていますね。

この3つは信託報酬率が同じなのもあり、トータルリターンにそれほど大きな差は出ていません。

TOPIXはここ1年で見るとマイナスリターンとちょっと厳しい環境にあることがわかりますね。

三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドが最も純資産額が多くなっています。最近の伸びだとeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)ですね。

先進国株の信託報酬ランキング

次は多くの人がメインとして投資をしている先進国株の信託報酬ランキングです。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
SBI・先進国株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(先進国株式)) FTSEディべロップド・オールキャップ・インデックス 0.1022%程度 3,129百万円 -0.10%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス MSCIコクサイ・インデックス 0.1023%以内 134,077百万円 1.51%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックス MSCIコクサイ・インデックス 0.1023%以内 203,565百万円 1.54%
たわらノーロード先進国株式 MSCIコクサイ・インデックス 0.10989% 71,047百万円 1.48%
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし) MSCIコクサイ・インデックス 0.209% 5,616百万円 1.35%
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり) MSCIコクサイ・インデックス(円エッジあり) 0.209% 1,891百万円 3.72%
i-SMT グローバル株式インデックス(ノーロード) MSCIコクサイ・インデックス 0.209% 235百万円 1.35%

SBI・先進国株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(先進国株式))が最も信託報酬が低くなっています。

ただし、SBI・先進国株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(先進国株式))はベンチマークがFTSEディべロップド・オールキャップ・インデックスになっており、その他とはベンチマークが少し違っています。

FTSEディべロップド・オールキャップ・インデックスとMSCIコクサイ・インデックスでは両方とも先進国対象のベンチマークですが対象国が少し違うのです。

大きな違いはMSCIコクサイ・インデックスには日本や韓国は含まれていません。対してFTSEディべロップド・オールキャップ・インデックスには日本も韓国も含まれている点ですね。

詳しくはこちらの記事を御覧ください。

MSCIコクサイ・インデックスの中では「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」と「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックス」が最も信託報酬が低くなっていますね。

トータルリターンでは為替ヘッジありの「iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)」が最も成績が良くなっています。

新興国株の信託報酬ランキング

次は中国やインドといった新興国株に投資をする投資信託の信託報酬ランキングです。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
SBI・新興国株式インデックス・ファンド (愛称:雪だるま(新興国株式)) FTSE・エマージング・インデックス 0.176%程度 5,841百万円 3.02%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス MSCIエマージング・マーケット・インデックス 0.187% 39,037百万円 4.84%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ新興国株式インデックスファンド MSCIエマージング・マーケット・インデックス 0.2079% 2,040百万円 5.09%
SMT 新興国株式インデックス(ノーロード) MSCIエマージング・マーケット・インデックス 0.363% 69百万円 4.86%
たわらノーロード 新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・インデックス 0.374%以内 8,269百万円 2.70%

SBI・新興国株式インデックス・ファンド (愛称:雪だるま(新興国株式))が最も信託報酬が低くなっています。

ただし、こちらも先進国株と同じくベンチマークが他4つとは少し違います。

他4つがベンチマークとしているMSCIエマージング・マーケット・インデックスは韓国が含まれ、FTSE・エマージング・インデックスには韓国が含まれていません。

そのため、少し成績が違っていますね。

アメリカ株の信託報酬ランキング

次は最近急激に人気となってきたアメリカ株の投資信託の信託報酬ランキングです。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド (愛称:SBI・バンガード・S&P500) S&P500 0.0938%
程度
84,980百万円 5.7%
eMAXIS Slim 米国株式インデックス S&P500 0.0968%以内 190,061百万円 5.92%
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) CRSP USトータル・マーケット・インデックス 0.162% 150,814百万円 6.36%
つみたて米国株式 S&P500 0.22% 74百万円 1年未満
Smart-i S&P500インデックス S&P500 0.242% 36百万円 1年未満

そのため人気も高くSBI証券全体の投資信託販売金額ランキングで1位常連の投資信託になっています。

なお、3位の楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は他とベンチマークが違いますので単純比較はできません。

簡単に説明すると以下のとおりです。

S&P500:アメリカを代表する500銘柄
CRSP USトータル・マーケット・インデックス:中小規模の会社含むアメリカ株全般
どちらがよいのかは好みの部分が大きいですね。
ちなみにNYダウをベンチマークを対象とした商品は銘柄分散が足りないためなのかつみたてNISA対象の投資信託には採用されていません。

全世界株の信託報酬ランキング

次は全世界株を対象とした投資信託です。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式)) FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス 0.1102%程度 10,881百万円 0.63%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット) ベンチマークなし 0.1144%以内 175百万円 1年未満
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)インデックス MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本) 0.1144% 30,176百万円 1.97%
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)インデックス MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス 0.1144% 58,378百万円 1.60%
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等)インデックス 合成指数 0.1144%程度 2,305百万円 1.42%

最も信託報酬が低いのは雪だるま(全世界株式 )です。

多少ベンチマークが違う4つの投資信託が同じ0.1144%以内で並んでいます。

それぞれのベンチマークの違い等はこちらの記事を御覧ください。

また、投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019でトップとなったのは日本を含んだ全世界の株に1本で投資ができる「eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)インデックス」です。それに伴い純資産額もかなり増えていますね。

1本で全世界に分散投資ができるのが受けたのでしょう。

バランス型部門の信託報酬資産別ランキング

次はバランス型です。

なお、バランス型はアセットアロケーションによって投資内容が大きく変わってきますので単純比較はできませんので参考程度にお考えください。

スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。

ファンド名 ベンチマーク 信託報酬率(税込) 純資産額11/6時点 トータルリターン(1年)10/31時点
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 合成指数 0.154% 65,85百万円 -5.78%
たわらノーロードバランス(8資産均等型) 合成指数 0.154% 12.147百万円 -4.37%
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型 合成指数 0.154% 7,819百万円 1.51%
DCニッセイワールセレクトファンド(安定型) 合成指数 0.154% 5,265百万円 0.17%
DCニッセイワールセレクトファンド(株式重視型) 合成指数 0.154% 19,027百万円 0%
DCニッセイワールセレクトファンド(債券重視型) 合成指数 0.154% 16,883百万円 0.29%
DCニッセイワールセレクトファンド(標準型) 合成指数 0.154% 37,424百万円 0.32%

バランス型は7つの投資信託が同率で最も信託報酬が低くなっています。

最も純資産が大きく人気が高いのがeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)です。

同じ8資産均等型のたわらノーロードバランス(8資産均等型)と比較すると少し成績は負けていますが・・・

この2つの大きな違いは新興国債券が少しeMAXIS Slimバランスとベンチマークが違う点ですね。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の新興国債券は「JPモルガンGBI‐EMグローバル・ダイバーシファイド」をベンチマークとしています。

対してたわらノーロードバランス(8資産均等型)の新興国債券は「JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス」をベンチマークとしています。

JPモルガンGBI‐EMグローバル・ダイバーシファイドは現地通貨建て、JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラスはドル建てという違いです。

どちらが良いのかはなんとも言えませせんが、成績だけを見るとたわらノーロードバランス(8資産均等型)が少し良くなっていますね。(といっても両方マイナスなんですけどね・・・)

まとめ

今回は「【2020年11月版】つみたてNISA対象投資信託の信託報酬を資産クラス別で比較」と題してつみたてNISAで取り扱いのある投資信託の信託報酬を比較してみました。

最近は信託報酬の引き下げ合戦が繰り広げられたこともありどのカテゴリーもかなり信託報酬が低くなっています。

つみたてNISAが始まった当初から同じ投資信託を積立続けている方も一度見直しされてはいかがでしょうか?

つみたてNISA・NISAに加入するなら2社が有力

つみたてNISA・NISAは個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)ほど証券会社の差はありません。

選ぶ際のポイントは取扱商品と注文の仕方です。その点を加味すると下記のSBI証券、楽天証券が有力となります。

SBI証券

SBI証券はクレジットカードでの購入等は今の所できませんが、商品ラインナップや注文の仕方などは一番優れていますので楽天カードを使っていない、使わない方には筆頭候補となるでしょう

SBI証券はなにより注文の自由度がかなり高いのがいいですね。

利便性で考えるならSBI証券でしょう。

資料請求等はこちらから

SBI証券
5

SBI証券は商品ラインナップや注文の仕方などは一番優れています。
なにより注文の自由度がかなり高いのがいいですね。利便性で考えるならSBI証券でしょう。

楽天証券

楽天証券最大のメリットは楽天カードでつみたてNISAの投資信託等を購入できることです。

楽天カードを利用することでポイントが付きますので他の証券会社には真似がしにくいかなりのストロングポイントとなっています。

楽天カードを利用しているなら楽天証券がおすすめですね。

資料請求等はこちらから

楽天証券
5

楽天証券

楽天証券はなによりも楽天カードで投資信託を購入すると1%の楽天スーパーポイントが付くのが大きなメリットです。さらにSPU(楽天スーパーポイントアップ)の対象になり、さらに楽天市場での買い物でポイントがつきやすくなります。

この差はかなり大きく他の証券会社にはないかなりのストロングポイントとなりえるでしょうね。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

「シェア」、「いいね」、「フォロー」してくれるとうれしいです

え??? 同じベンチマークの インデックス型投資信託で もっと信託報酬低いの 出てるの?
最新情報をチェックしよう!