2023年10月末時点の「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の成績比較

SBI証券が鳴り物入りで始めた「SBIラップ」。

AIを搭載し40種以上のマーケットデータを分析、市場動向を先読みし投資配分を最適化するファンドラップとのこと。

2022年3月31日（木）のサービス提供開始から、わずか4営業日で10,000口座を達成、11ヶ月で買付金額 300億円を突破するなど大人気となっています。

さらに１年半から２年で1,000億円目指すとのこと。

しかし、実質的な手数料が年率0.955%（平均）とインデックス型の投資信託を買う場合と比較してかなり高いのが玉に瑕・・・

そこで「SBIラップ」と同じ8資産に分散投資をする人気バランスファンド「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」を同時に同金額を投資をして成績はどうなるのかを比較する企画を実施しています。

なお、投資金額は初期10万円。その後は毎月1万円の積立としています。（SBIラップと同日に投資をするように設定）

今回はその2023年10月末までの成績をみてみましょう。

なお、「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のスペックなどはこちらの記事で比較しておりますので、まず前提として御覧ください。You Tube版もあります。

それでは実際にスタート時10万円、追加で毎月同じ日に1万円ずつ18回、合計28万円を同じ日に買ったSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績を比較してみましょう。

成績は2023年10月末（11/1時点)です。

2023年10月末のSBIラップの成績

10月末（11/1時点)のSBIラップの成績は以下の通り。

出典：SBIラップ

10月末の成績は13,992円のプラス。+4.95％でした。

9月末の成績は16,285円のプラスでしたから利益が減った形です、

なお、7月から通算損益として投下資金と資産残高の差も表記されるようになっています。

19,367円にのプラス+6.91％でした。

こちらが実際の損益と考えれば良いでしょう。

損益推移

ちなみに過去の損益推移はこんな感じです。（月次ではなくその時点の評価損益です）

SBIラップが投資をする投資信託の成績

ちなみにSBIラップが投資をする投資信託の月間基準価額騰落率（23/9/28現在）は以下の通り。

10月もかなり厳しい結果です。

最もマイナスが大きかったのは前月に引き続き米国不動産で-4.9％となっています。

また、株全般も厳しい形ですね。

10月はゴールドのみがプラスでした、

なお、騰落率について詳しくはこちらの記事を御覧ください。

投資比率は変わったのか？

SBIラップのウリはAIが投資比率を自動で調整してくれることです。

どのくらい動いているのかを確認してみましょう。

10月末の投資比率は以下のとおりです。

ちなみに9月末の投資比率はこんな感じでした。

9月末と10月末の投資比率の差をまとめるとこんな感じですね。結構動いています。

10月は米国債券を大きく減らしてその分を新興国株、米国株、ゴールドなどに回した形ですね。

10月も9月に続いてかなり大きく変化させていますね。

2023年10月末のeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績は以下の通り。

出典：SBI証券

こちらは+11,536円です。

前回の時点では+18,270ででしたから、こちらも大きく利益を減らしていますね。

10月の時点ではSBIラップの方が成績が良くなっていますね。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の投資比率は基本的には８資産とも12.5%ですね。（多少ずれることもありますが）

同じ８資産への分散ですが投資先と投資比率がかなり違うのがわかります。

まとめ

今回は「2023年10月末時点の「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の成績比較」と題してSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の10月末時点での比較を見てきました。

2023年10末の結果は

両投資信託とも10月は大幅に利益を減らしています

2023年10月末時点ではSBIラップの方が成績がよいということになります。

しばらくはeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）が上回っていましたが7月からSBIラップが逆転しましたね。

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ただし、まだ「SBIラップ」も「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」購入してまだ1年程度しか経っていませんから、長期的にみて実際にどうなるのかはわかりません。

なお、新しいNISAに向けて投資方針を変更することにしました。

それに伴いSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の新規投資は取りやめます。

しばらく売却はしないと思いますのでそれまでは継続して報告していきます。

理由等はこちらの記事を御覧ください。

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最後まで読んでいただきありがとうございました。