SBI証券が鳴り物入りで始めた「SBIラップ」。
AIを搭載し40種以上のマーケットデータを分析、市場動向を先読みし投資配分を最適化するファンドラップとのこと。
2022年3月31日（木）のサービス提供開始から、わずか4営業日で10,000口座を達成、11ヶ月で買付金額 300億円を突破するなど大人気となっています。
さらに１年半から２年で1,000億円目指すとのこと。
しかし、実質的な手数料が年率0.955%（平均）とインデックス型の投資信託を買う場合と比較してかなり高いのが玉に瑕・・・
そこで「SBIラップ」と同じ8資産に分散投資をする人気バランスファンド「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」を同時に同金額を投資をして成績はどうなるのかを比較する企画を実施しています。
なお、投資金額は初期10万円。その後は毎月1万円の積立としています。（SBIラップと同日に投資をするように設定）
今回はその2023年6月末までの成績をみてみましょう。
なお、「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のスペックなどはこちらの記事で比較しておりますので、まず前提として御覧ください。You Tube版もあります。
それでは実際にスタート時10万円、追加で毎月同じ日に1万円ずつ15回、合計25万円を同じ日に買ったSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績を比較してみましょう。
成績は2023年6月末（7/1時点)です。
2023年6月末のSBIラップの成績
6月末（7/1時点)のSBIラップの成績は以下の通り。
出典：SBIラップ
6月末の成績は19,457円のプラス。+8.19％でした
なお、評価損益の表記は上記の通り19,457円のプラスですが、投入資金はスタート時10万円＋月1万×14月の合計24万円で、資産残高259,387円ですから投下資金から見れば+19,387円ですね。（６月末の１万円投資はタイミングの問題で資産残高に含まれず）
5月末では7,772円のプラスでしたから利益が一気に増えた形ですね。
損益推移
ちなみに過去の損益推移はこんな感じです。（月次ではなくその時点の評価損益です）
4月末時点-565円（-0.57％）
5月末時点-3,317円(-3.04%)
6月末時点-1,465円（-1.24%）
7月末時点+2,620円(+2.05%)
8月末時点＋2,929円(+2.13%)
9月末時点-2,646円（-1,77％）
10月末時点+7,135円(+4.5％)
11月末時点＋2,056円（+1.21％）
12月末時点-6,421円(-3.59%)
2023年
1月末時点-7円(0%)
2月末時点+207円（0.1％）
3月末時点+1,645円（0.78％）
4月末時点+1,832円（0.82％）
5月末時点+7,772円（+3.41％）
6月末時点+19,457円（+8.19%)
SBIラップが投資をする投資信託の成績
ちなみにSBIラップが投資をする投資信託の月間基準価額騰落率（23/6/30現在）は以下の通り。
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・米国株：+8.46%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・先進国株：+4.59%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・新興国株：+5.01%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・米国債券：+3.69%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・米国ハイイールド債：+4.64%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・新興国債券：+5.66%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・米国不動産：+9.20%
- ＳＢＩ－（ラップ専用）ＳＢＩ・ゴールド ：+1.14%
6月は4月、5月に続いて総てのカテゴリーがプラスでした。
円安の影響も大きいのでしょう。
とくに目立つのはここしばらく苦労していた米国株と米国不動産ですね。
8％を超えるプラスとなっています。
なお、騰落率について詳しくはこちらの記事を御覧ください。
投資比率は変わったのか？
SBIラップのウリはAIが投資比率を自動で調整してくれることです。
どのくらい動いているのかを確認してみましょう。
6月末の投資比率は以下のとおりです。
ちなみに5月末の投資比率はこんな感じでした。
5月末と6月末の投資比率の差をまとめるとこんな感じですね。結構動いています。
- 米国株式：-
- 先進国株式：+0.1%
- 新興国株：+2.5%
- 米国債券：+0.6%
- ハイイールド債：+0.1%
- 新興国債券：+0.1%
- 米国不動産：+0.1%
- ゴールド：+0.5%
- 現金：-4%
6月は微増減だけで5月と比較してそれほど大きな動きはありませんね。
現金が減っているのは6月末の10,000円分がまだ反映されていないことによるものです。
運用・管理手数料
ちなみに運用・管理手数料は以下の通りとなります。
これがAI等で運用する分の手数料ってことですね。
当然ながら投資額が増えるにつれて手数料も増えていっています。
他に投資する投資信託の信託報酬率が別で掛かる形です。（投資信託の運用成績に反映されている）
出典：SBIラップ
2023年6月末のeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の成績は以下の通り。
出典：SBI証券
こちらは+19,600円です。（投入資金はスタート時10万円＋月1万×15月の合計25万円）
前回の時点では+8,096円ででしたから、こちらも大きく利益を増やした形です。
3ヶ月連続してSBIラップの成績を上回っています。
最近調子が良い米国株や日本株の比率が大きいeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の方が強かったということでしょう。
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の投資比率は基本的には８資産とも12.5%ですね。（多少ずれることもありますが）
先進国株式：12.5%
新興国株式：12.5%
国内債券：12.5%
先進国債券：12.5%
新興国債券：12.5%
国内リート：12.5%
先進国リート：12.5%
同じ８資産への分散ですが投資先と投資比率がかなり違うのがわかります。
まとめ
今回は「2023年6月末時点の「SBIラップ」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の成績比較」と題してSBIラップとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の6月末時点での比較を見てきました。
2023年6末の結果は
- SBIラップ：プラス19,457円（投下資金からみれば＋19,387円）
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）：プラス19,600円（投下資金からみれば＋19,616円）
両投資信託とも6月は大幅プラスとなりました。
2023年6月末時点ではeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の方が成績がよいということになります。
しばらくはSBIラップの方が成績が良かったですが、3ヶ月連続してeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）が上回った結果です。
日本株の有無が大きいかもしれません。
ただし、まだ「SBIラップ」も「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」購入してまだ1年程度しか経っていませんから、長期的にみて実際にどうなるのかはわかりません。
定期的に報告したいと思います。
SBI証券は商品ラインナップや注文の仕方などが優れています。
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