2019年NISAの実績

2019年1年間のつみたてNISAの運用成績(実績)を大公開。どれだけ投資してどれだけ儲かった?

2019年のつみたてNISAの積立期間が終了しました。

そこで今回は2019年につみたてNISAでどれだけの運用成績となったのかを大公開したいと思います。

果たしてどれだけ投資してどれだけ儲かったのでしょう?

ついでに昨年2018年につみたてNISAで投資した分の現在2019年末現在の成績も合わせて公開しましょう。(一切売っていません)

これからつみたてNISAを始めようと思っている方の参考になれば幸いです。

そもそもつみたてNISAってなに?どうやって始めたらいいの?って方はこちらの記事も合わせて御覧ください。

2019年12/26日現在の2019年分つみたてNISA口座状況

それでは私が実際に運用したつみたてNISAの運用成績2019年分を見ていきましょう。

運用成績は日々変化しますので今回は2019年12月26日現在とします。

2019年つみたてNISA実績
2019年分つみたてNISA実績

上限に満たない凡ミス

2019年に実際につみたてNISAで購入した金額は393,000円です。

つみたてNISAの1年で掛けられる上限は400,000円ですから7,000円足りない計算です。

400,000円ギリギリまで掛ける予定でしたが私の凡ミスでこうなってしまっています。

私の場合は、毎日つみたてNISAで1,600円ずつ積立ています。

そして上限の40万円に少し足りない分をボーナス設定して丁度になるように設定していました。

私が利用しているSBI証券のシュミレーションでは40万円となっていたんですよ。

しかし、祝日の関係なのか40万に満たず終了するという・・・

同じミスを2年連続やらかしています(笑)

40万円ギリギリまで掛けたい方で毎日つみたてする場合は途中で確認する必要がありますね・・・

1年間の利益は10.5%(41,268円)

利益は41,268円でした。

リターンは10.5%となります。

前半はマイナスの地点もありました。

そこから盛り返しての10%プラスでからなかなかの好成績ですね。

特に9月以降の上げが素晴らしかったですね。

マイナスになっても淡々と毎日買い付けていたのが大きな効果を出しています。

売却はなし

ちなみに2019年のつみたてNISAで購入した商品はまったく売っていません。

つみたてNISAの最終期限まで売らないつもりです。

どこまで増えているのか楽しみですね。

2019年12/26日現在の2018年分つみたてNISA口座状況

私は2018年のスタート時にNISAからつみたてNISAへ切り替えております。

つみたてNISAがスタートした2018年分の現在の成績も見ておきましょう。

2018年つみたてNISA実績
2018年分つみたてNISA実績

購入金額は上限に満たず

購入金額は396,300円です。

こちらも毎日つみたてにしていた影響なのか微妙に上限に足りておりません。

2年間の利益は13.23%(52,414円)

利益は52,414円でした。

リターンは13.23%となります。

今年の途中はマイナスに転じることもありました。

そこから盛り返してきましたね。

売却はなし

2018年のつみたてNISAで購入した商品もまったく売っていません。

こちらも最後まで持っておくつもりです。

私がつみたてNISAで投資している商品

私がつみたてNISAの投資方法はちょっと独特かもしれません。

つみたてNISA単独では考えていないんですよ。

同じく積立投資をしている個人型確定拠出年金(iDeCo)と合わせて考えているのです。

iDeCoは67,000円を毎月掛けています。(自営業者、付加年金加入者の上限)

ですからつみたてNISAと合わせて約月10万円を以下のようなアセットアロケーションになるように投資をしています。

株式70%、債券20%、REIT10%

さらに投資先は以下のように分散しています。

先進国(日本除く)60%、日本10%、新興国30%

REITはiDeCoでもつみたてNISAでも新興国がありませんので投資していませんが、それ以外の株式と債券は以上の比率です。(REITは国内、先進国半々)

この先進国(日本除く)60%、日本10%、新興国30%というのは一応根拠があります。

世界のGDP(国内総生産)を元にした世界経済インデックスファンドの投資比率を参考にしているのです。

簡単に言えば世界全体の成長を享受するアセットアロケーションなのです。そこにちょっと遊びでREITが入っています的な・・・

具体的な投資商品はこの比率になるようにかなり細かく刻んでeMAXIS Slim先進国株式インデックスなどeMAXIS Slimシリーズを中心に低信託報酬の商品を選択しています。

基本的にはインデックスのファンドですが、国内については一部遊びの意味も含めてアクティブ型にも投資をしていますね。あまり冴えませんが(笑)

また、本サイトをやっていることもあり、実験的にいろいろな同じベンチマークの商品を実際に買って成績を試してみてたりしています。この辺りはまた後日記事にしていきます。

私は趣味が投資みたいなものでアセットアロケーション考えたりするのが好きですからかなり複雑なやり方をしていますが、普通の方は下記のように1本で完結する商品がオススメですよ。

私のようにどの商品に投資をするのかを複雑にちゃんと考えたい方はこちらの記事を御覧ください。
iDeCo用に書いた記事ですが考え方は同じです。

2019年はREITが強かった

ちなみに2019年は国内REITが圧倒的に強かったんですよ。
逆に新興国株が足を引っ張りましたね。
また、あまり期待していませんが、国内債券もほとんど利益はありません。
今年に入りアメリカ株に投資をする人が大幅に増えた印象がありますが、実はつみたて投資をした場合の成績はアメリカ株よりも日経平均の方が多少成績が良かったですね。
日経平均>S&P500>TOPIX>NYダウ
こんな感じでしたね。
当然、今年の結果の逆もありえますから分散投資が大事なんです。

まとめ

今回は「2019年1年間のつみたてNISAの運用成績(実績)を大公開。どれだけ投資してどれだけ儲かった?」と題してつみたてNISAの運用成績についてみてきました。

実際のリアルな数字ですから、これからつみたてNISAを始めようと思っている方の参考になれば幸いです。

同じくIDeCoやIPO投資、ポイント投資についてもリアルな数字を公開していますので参考にどうぞ。

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