今回はiDeCo（個人型確定拠出年金／イデコ）の対象となっている投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきます。
なお、今回に比較は運営管理機関手数料が無条件で無料である金融機関もSBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行、大和証券、au、カブドットコム証券、三井住友銀行（SMBC個人型プラン）の9社の取扱い商品としています。（SBI証券のオリジナルプラン除外予定商品除く）
下記の半年前のランキングと比較するとまったく違う投資信託が並んでいるのが非常に面白いですね。
個人型確定拠出年金（iDeCo)のような長期投資は分散投資が基本です。実際、毎月トータル・リターンランキングを確認していますが、その時期によって調子の良い分野が違っているんですよね。直近では国内不動産（Jリート）などが非常に[…]
それだけ時期によって波があるのが投資であると言えるでしょう。
今回は資産クラス別に2019年4月1日〜9月30日の半年間のトータルリターンランキングトップ５を見ていきます。
なお、iDeCo(個人型確定拠出年金）ってなに？方は以下の記事をご覧ください。
この記事をみれば「iDeCo（個人型確定拠出年金）制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立てればよいのか」などを網羅的に確認することができますよ。
株式部門トータルリターンランキングTOP５
まずは株式部門から見ていきましょう。
なお、2019年4月1日〜9月30日の半年間のトータルリターンとなっております。
国内株式部門
まずは国内株式部門です。
日経平均とTOPIXとアクティブで大きく結果が変わってきています。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド | 3.63% | 0.154%以内 | SBI証券「セレクトプラン」 |
| DCニッセイ日経225インデックスファンドA | 3.62% | 0.19% | SBI証券「オリジナルプラン」 マネックス証券 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均） | 3.60% | 0.154％以内 | SBI証券「セレクトプラン」 |
| たわらノーロード 日経２２５ | 3.59% | 0.187% | 楽天証券 |
| つみたて日本株式（日経平均） | 3.57% | 0.198％以内 | カブドットコム証券 |
信託報酬率の低さも影響して＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンドがトップのリターンとなっています。
この半年は日経平均が強くTOPIXが弱く推移していまいしたのでTOP５とも日経２２５をベンチマークとした商品ですね。
また、この期間はひふみ年金などのアクティブ投資信託もあまり成績はよくありませんでした。
先進国株式部門
次は先進国株式部門です。
かなり意外な投資信託がランクインしています。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| インデックスファンド海外株式ヘッジあり（ＤＣ専用） | 4.89% | 0.308% | SBI証券「セレクトプラン」 SBI証券「オリジナルプラン」 |
| フィディリティ米国優良株ファンド | 3.63% | 1.639%以内 | イオン銀行 |
| 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね | 3.50% | 0.99% | SBI証券「セレクトプラン」 SBI証券「オリジナルプラン」 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S&P500) | 3.09% | 0.165% | SBI証券「セレクトプラン」 マネックス証券 |
意外なところではイオン銀行の取り扱いの「フィディリティ米国優良株ファンド」と「フィディリティ欧州株ファンド」がランクインしているところでしょう。
また、為替の変動が大きな時期ですから為替ヘッジありの「インデックスファンド海外株式ヘッジあり（ＤＣ専用）」が強いですね。
信託報酬率は高いですが、過去の成績はかなり高い投資信託となります。
新興国株式部門
次は新興国株式部門です。
新興国株式部門はすべてマイナスというかなり厳しい環境でしたね。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド | -4.65% | 0.381% | SBI証券「オリジナルプラン」 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式 | -5.37% | 0.2079%以内 | SBI証券「セレクトプラン」 マネックス証券 松井証券 |
| つみたて新興国株 | -5.46% | 0.37% | カブドットコム証券 |
| インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式 | -5.74% | 0.61％以内 | 楽天証券 |
| DIAM新興国株式インデックスファンド | -5.91% | 0.60% | イオン銀行 |
意外な商品がトップとなりました。SBI証券のオリジナルプランのみで扱いのある「ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド」です。
他の新興国株式の投資信託と違いベンチマークが「FTSE･エマージング･インデックス(円換算ベース)」となっています。
他との大きな違いは中国、台湾の比率が高く、韓国が含まれていない点なんですよ。
この差が大きかったのでしょうか。
今までもいろいろなゴタゴタがありましたが、最近は特に日本と韓国の間がかなりきな臭くなってきました。日本がフッ化ポリイミドとレジスト、フッ化水素を輸出規制をすることで韓国経済への影響もかなり大きくなってくると思われます。それが[…]
全世界株式部門
次は最近増えてきている全世界の株に投資をするタイプです。
投資信託は増えてきているもののiDeCo（個人型確定拠出年金／イデコ）での採用はまだそれほど多くはありません。
今後に期待したいところですね。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 1.16% | 0.132% | SBI証券「セレクトプラン」 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 0.69% | 0.222％以内 | 楽天証券 |
| ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | 0.41% | 0.1102% | SBI証券「セレクトプラン」 |
トップは「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）」です。
他の２つもプラスで推移しています。この６ヶ月間は先進国、日本はそれなりによかったものの新興国株式が足を引っ張った形となっています。
それにより国内債券よりも低い利率となってしまっていますね・・・
債券部門トータルリターンランキングTOP5
次は債券部門です。
国内債券部門
次は国内債券部門です。
こちらはそれほど大きな差は出ていませんね。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス | 1.25% | 0.132%以内 | SBI証券「セレクトプラン」 松井証券 |
| 三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金) | 1.25% | 0.132％以内 | SBI証券「オリジナルプラン」 マネックス証券 カブドットコム証券 |
| たわらノーロード 国内債券 | 1.23% | 0.154% | 楽天証券 イオン銀行 |
国内債券はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックスと三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金)が全く同じリターンで同率首位です。
信託報酬率も同じですしね。
先進国債券部門
次は先進国債券部門です。
先進国債券は為替ヘッジあり、なしで大きな差が出ていますね。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| たわらノーロード 先進国債券＜為替ヘッジあり＞ | 5.02% | 0.22%以内 | 楽天証券 イオン銀行 |
| インデックスファンド海外債券ヘッジあり（ＤＣ専用） | 4.96% | 0.286％以内 | SBI証券「セレクトプラン」 |
| 野村外国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け） | 1.61% | 0.154% | SBI証券「オリジナルプラン」 |
| たわらノーロード 先進国債券 | 0.158%% | 0.187% | 楽天証券 イオン銀行 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス | 0.157% | 0.154% | SBI証券「セレクトプラン」 マネックス証券 松井証券 |
為替ヘッジのある「たわらノーロード 先進国債券＜為替ヘッジあり＞」と「インデックスファンド海外債券ヘッジあり（ＤＣ専用）」が強いですね。
ただし、為替は逆に動く可能性もありますのでどちらが得とは言い難い部分があるんですよ。
長期で考えるならば為替ヘッジの手数料がある分だけ損の可能性もあります。
ここ数日急激に為替が円高に振れてますね〜円高が進行することでのイデコへの影響は？１１０円前後だったものが一気に１０７円台まで。理由はいろいろあると思いますが北朝鮮の関連が大きいのでしょう。有事の円とはよく言われてまし[…]
新興国債券部門
債券部門の最後は新興国債券部門です。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| ｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックス | 1.75% | 0.242%以内 | SBI証券「セレクトプラン」 マネックス証券 |
| 三菱ＵＦＪ ＤＣ新興国債券インデックスファンド | 1.54% | 0.374% | SBI証券「オリジナルプラン」 松井証券 イオン銀行 |
| ｅＭＡＸＩＳ新興国債券インデックス | 1.53% | 0.66% | カブドットコム証券 |
| インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券（１年決算型） | 1.46% | 0.57％以内 | 楽天証券 |
新興国債券はｉＦｒｅｅ 新興国債券インデックスが強いですね。信託報酬率が他と比較してかなり低いことが要因となるでしょう。
他の投資信託も頑張ってほしい分野になってきます。
REIT部門トータルリターンランキングTOP5
次はREIT部門です。
国内REIT部門
REIT部門はまず国内REITから見ていきましょう。
国内REITはこのところかなり強い推移を見せていますね。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| たわらノーロード 国内リート | 16.01% | 0.275%以内 | 松井証券 イオン銀行 |
三井住友･DC日本リートインデックスファンド | 15.93% | 0.27%以内 | 楽天証券 |
| ＤＣダイワ J-REITオープン | 15.87% | 0.594% | 大和証券 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド | 15.83% | 0.275% | SBI証券「セレクトプラン」 |
| DCニッセイJ-REITインデックスファンドA | 15.83% | 0.275% | SBI証券「オリジナルプラン」 マネックス証券 |
国内REITはどれも成績がかなり良くなっています。
その中でも松井証券、イオン銀行が採用するたわらノーロード 国内リートが最も高い成績です。
海外REIT部門
次は海外REITです。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| たわらノーロード 先進国リート | 2.76% | 0.297%以内 | 松井証券 イオン銀行 |
| ＤＣダイワ グローバルREITインデックスファンド | 2.74% | 0.58% | 大和証券 |
| 三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド | 2.64% | 0.297%以内 | SBI証券「セレクトプラン」 SBI証券「オリジナルプラン」 マネックス証券 楽天証券 |
| 三菱ＵＦＪ ＜ＤＣ＞先進国ＲＥＩＴインデックスファンド | 2.45% | 0.58%以内 | カブドットコム証券 |
先進国REITは上記の成績となります。
イデコではどこも採用していませんが、為替ヘッジがあるタイプがこの期間では成績が良くなっていましたね。
注目点としては大和証券で採用されているＤＣダイワシリーズが国内REITも海外REITも信託報酬が高めの割に成績がよくなっているところでしょうか。
また、すでに除外が決まっていますのでランキングにはいれていませんが。SBI証券のオリジナルプランに採用されていた「野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド(確定拠出年金向け)」が同期間の成績が3.98%とかなり高くなっています。除外されるのが惜しいな・・・って感じですね。
バランス型部門トータルリターンランキングTOP5
次はバランス型です。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| 投資のソムリエ＜DC年金＞ | 4.28% | 1.21% | 楽天証券 |
| ＤＣダイワ・ワールドアセット（成長コース） | 4.15% | 1.32% | 大和証券 |
| ＤＣダイワ・ワールドアセット（６分散コース） | 3.73% | 1.16% | 大和証券 |
| ＤＣダイワ・ワールドアセット（安定コース） | 3.60% | 0.99% | 大和証券 |
| 野村ＤＣ運用戦略ファンド （愛称：ネクスト１０） | 3.50% | 0.88% | SBI証券「オリジナルプラン」 |
かなり意外な商品が並んでいます。
特に大和証券のＤＣダイワ・ワールドアセットシリーズが３つもランクインしてかなり健闘していますね。
バランス型の上位はすべて信託報酬高めの商品が並んでいるのが面白いところです。
コモディティトータルリターンランキングTOP5
上記カテゴリーに該当しないコモディティの投資信託のランキングも見てみましょう。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり） | 13.31% | 0.407% | マネックス証券 松井証券 |
| ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | 13.25% | 0.50% | 楽天証券 カブドットコム証券 |
| ｉシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし） | 12.21% | 0.5085% | イオン銀行 |
| 三菱ＵＦＪ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド） | 11.76% | 0.55% | SBI証券「オリジナルプラン」 SBI証券「オリジナルプラン」 |
コモディティは「ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）」と「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」が為替ヘッジの影響が大きく強いですね。
特にこの期間はJREITと並んで金はかなり強かった事がわかります。
iDeCo総合トータルリターンランキングTOP5
それでは上記カテゴリーすべて合わせたランキングを最後に見てみましょう。
スマートフォンの方はスクロールしてお読みください。
| ファンド名 | トータルリターン （2019年4月1日〜9月30日） | 信託報酬率（税込） | iDeCo取り扱い金融機関 |
| たわらノーロード 国内リート | 16.01% | 0.275%以内 | 松井証券 イオン銀行 |
三井住友･DC日本リートインデックスファンド | 15.93% | 0.27%以内 | 楽天証券 |
| ＤＣダイワ J-REITオープン | 15.87% | 0.594% | 大和証券 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド | 15.83% | 0.275% | SBI証券「セレクトプラン」 |
| DCニッセイJ-REITインデックスファンドA | 15.83% | 0.275% | SBI証券「オリジナルプラン」 マネックス証券 |
すべて国内REITのランキングと同じです。
つまり、それだけこの半年間は国内REITが圧倒的に強かったのが分かりますね。次点が金（ゴールド）になります。
iDeCo（イデコ）のトータルリターンランキングカテゴリー別まとめ
今回は「iDeCo（イデコ）のトータルリターンランキングを資産クラス別で比較【2019年9月まで】」と題してiDeCoも直近６ヶ月のトータルリターンを資産カテゴリー別でランキング形式でみてみました。
この半年は国内REITと金が強く、新興国株が調子が悪かったのがわかりますね。
時期によりこのランキングは大きく変わっています。
分散投資をすることと定点観測をすることは大事ですよ。
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）に加入するならこの5社から選ぼう
個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）を始めるならまずは金融機関を決める必要があります。
しかし、たくさんあってどこにしたらよいのかわからない方も多いでしょう。
簡単に決めてしまう方もおおいかもしれませんが、個人型確定拠出年金（iDeCo/イデコ）の場合、金融機関ごとの違いがとても大きいですから慎重に選びたいところです。
私が今もし、新たに加入するならSBI証券、マネックス証券、松井証券、大和証券、楽天証券の5択の中から決めます。
（※私が加入しているのはSBI証券です）
この5つの金融機関は運営管理機関手数料が無料です。※国民年金基金連合会の手数料等は各社共通で掛かります。
また、運用商品もインデックスファンドを中心に信託報酬が低い投資信託が充実しているんですよ。
順番に見ていきましょう。
SBI証券
まずイチオシはSBI証券「個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）」です。
SBI証券は信託報酬も最安値水準のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズを始めとしたインデックスファンドから雪だるま全世界株式、ひふみ年金、NYダウ、グローバル中小株、ジェイリバイブといった特徴ある投資信託をたくさん揃えているところが最大の魅力です。
選択の楽しさがありますよね。
また、確定拠出年金を会社員に解禁される前から長年手掛けている老舗である安心感も大きいですね。
SBI証券は運営管理手数料が無条件で０円ですし、なにより運用商品が豊富で選択の幅が広いです。現状最強のラインナップを誇ることになります。
また、他の証券会社に先んじて確定拠出年金の取扱をはじめてますから安心感が強いですね。
マネックス証券
次点はマネックス証券 iDeCoです。
こちらも後発ながらかなりiDeCoに力をいれていますね。
iDeCo初でiFreeNEXT NASDAQ100 インデックスを取扱い開始したのに興味をひかれる人も多いでしょう。
マネックス証券はeMAXIS Slimを多く取り扱っており、信託報酬がほとんど最安値水準でスキがありません。また、iDeCoでいち早くiFreeNEXT NASDAQ100 インデックスの取り扱いをはじめたところも大きなポイントになりますね。
松井証券
松井証券のiDeCoは35本制限まで余裕があるというのは後発の強みですね。
その35本制限までの余裕を生かして他社で人気となっている対象投資信託を一気に採用して話題になっていますね。
こちらも有力候補の一つですね。
2020年10月18日から取り扱い商品が大幅拡充されました。
人気となっているｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オールカントリー）や楽天・全世界株式インデックス・ファンドなども採用され最強ラインナップといっても過言ではない充実ぶりですね。
大和証券
大和証券 iDeCoは大手証券会社でありながら、個人型確定拠出年金（iDeCo／イデコ）にもかなり力を入れています。
他のネット証券と違い店舗が全国各地にたくさんあります。そこに魅力を感じる方にはおすすめできますね。
また、取扱商品もダイワつみたてインデックスシリーズなど信託報酬が安めの商品を取り揃えています。
運営管理機関手数料が無条件で無料ですし、商品も充実したことで選択肢となりえる金融機関になりましたね。中国株、ロシア株、ブラジル株のファンドへ投資できるなど特徴的な商品があるのが他との差別化要因かな。あとはiFreeシリーズ、とくに米国株さえ入れば十分に他と競争できると思いますので期待したいところです。
楽天証券
楽天証券は楽天・全世界株式インデックス・ファンドや楽天・全米株式インデックス・ファンドといった自社の人気商品の取扱が大きなポイントとなっています。
この2つのファンドは人気ですね。
楽天証券は楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド、楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンドといった楽天ブランドの人気商品の取扱が大きなポイントとなっています。今後は楽天SPUの対象になったりしたらかなり面白い存在ですね。
総合して考えるとこの5つの金融機関に加入すれば大きな後悔はないかなと思います。
他の運営管理機関もぜひがんばってほしいところですが・・・
最後まで読んでいただきありがとうございました。
「シェア」、「いいね」、「フォロー」してくれるとうれしいです
