iDeCo(イデコ)対象投資信託のトータルリターンを資産クラス別で比較(9月まで)

今回はiDeCo(個人型確定拠出年金/イデコ)の対象となっている投資信託のトータル・リターンランキングを見ていきます。

2月くらいから新型コロナウィルス感染症の影響で相場が大荒れでした。

それに伴い各投資信託も大きなマイナスとなっていましたが3月を下旬を底に急激に盛り返しています

上げ下げの大きかった相場で強かったのはどんな投資信託なのかを確認してみましょう。

なお、今回の比較は運営管理機関手数料が無条件で無料である金融機関であるSBI証券楽天証券マネックス証券松井証券イオン銀行大和証券auauカブコム証券三井住友銀行(SMBC個人型プラン)の9社の取扱い商品で比較していきます。(SBI証券のオリジナルプラン除外予定商品除く)

大きく相場が動いたことで過去と比較してもまったく違う投資信託が並んでいるのが非常に面白いですね。

今回は資産クラス別に2020年4月1日〜2020年9月30日の半年間のトータルリターンをリターン順に見ていきます。

なお、iDeCo(個人型確定拠出年金)ってなに?方は以下の記事をご覧ください。

この記事をみれば「iDeCo(個人型確定拠出年金)制度」から「つみたてNISAとの違い」、「おすすめ金融機関」、「おすすめ商品」、「いくら積み立てればよいのか」などを網羅的に確認することができますよ

同期間のつみたてNISAのランキングはこちらの記事を御覧ください。

国内株式部門トータルリターンランキング

まずは国内株式部門から見ていきましょう。

なお、2020年4月1日〜2020年9月30日の半年間のトータルリターン順となっております。

国内株式(日経平均)部門

国内株式はベンチマークが日経平均タイプとTOPIXタイプ、ベンチマークのないアクティブタイプに分かれますのでそれぞれ見ていきます。

まずは国内株式(日経平均)です。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド23.38%日経平均トータルリターン・インデックス0.154%以内SBI証券「セレクトプラン」
たわらノーロード 日経22523.33%日経2250.187%楽天証券
つみたて日本株式(日経平均)23.31%日経2250.198%auカブコム証券
DCニッセイ日経225インデックスファンドA22.74%日経平均トータルリターン・インデックス0.1859%以内SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
JPX日経400ファンド17.22%JPX日経インデックス4000.275%SBI証券「オリジナルプラン」

日経225などをベンチマークとしたファンドではそれほど大きな差はついていませんが、SBI証券セレクトプランで買える「<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド」の成績が多少他よりもよくなっていますね。

信託報酬が一番低いことが影が大きそうです。

また、SBI証券オリジナルプランのみで買える日経400をベンチマークとした「JPX日経400ファンド」はこの期間ではあまり奮いませんでしたね。

国内株式(TOPIX)部門

次はTOPIXです。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)16.92%TOPIX0.154%以内SBI証券「セレクトプラン」
つみたて日本株式(TOPIX)16.88%TOPIX0.198%以内auカブコム証券
One DC国内株式インデックスファンド16.88%TOPIX0.154%マネックス証券
松井証券
イオン銀行
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド16.85%TOPIX0.176%以内SBI証券「オリジナルプラン」
楽天証券
DCダイワインデックス日本株式16.82%TOPIX0.154%大和証券
TOPIX100インデックスファンド14.05%TOPIX1000.264%SBI証券「オリジナルプラン」

TOPIXをベンチマークとした商品も日経平均と同じくそこまで差はついていません。

最も成績が良いのはSBI証券セレクトプラン採用の「eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)」ですね。

信託報酬の低さがリターンの差になっていると思われます。

また、SBI証券オリジナルプランのみでしか買えませんが「TOPIX100」をベンチマークとしたTOPIX100インデックスファンドはこの期間ではTOPIXをよりも少し悪い成績となっています。]

一年くらい前まではTOPIXよりも良かったですから切り取る期間次第という感じでしょうか。

国内株式(アクティブ)部門

次はアクティブ部門です。日本の株についてはアクティブが善戦していますね。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
野村リアルグロース・オープン61.11%RUSSELL/NOMURA Total Market Growth インデックス0.935%以内SBI証券「セレクトプラン」
つみたて椿51.29%なし0.99%SBI証券「セレクトプラン」
三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
MHAM日本成長株ファンド<DC年金>38.99%なし1.705%楽天証券
フィデリティ・日本成長株・ファンド31.08%TOPIX1.683%SBI証券「オリジナルプラン」
楽天証券
イオン銀行
大和証券
auカブコム証券
ひふみ年金30.69%なし0.836%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
松井証券
イオン銀行
大和証券
auカブコム証券
スパークス・新・国際優良日本株ファンド29.71%なし1.804%マネックス証券
SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>29.21%TOPIX1.65%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
スパークス・日本株式スチュワードシップ・ファンド (愛称:対話の力)25.28%なし1.87%+実績報酬SBI証券「オリジナルプラン」
iTrust日本株式18.20%なし0.979%楽天証券
日興アクティブバリュー17.34%TOPIX1.672%マネックス証券
日本株式ESGファンド17.07%なし1.188%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
GS ビッグデータ・ストラテジー(日本株)16.22% なし1.56750%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
みのりの投信12.19%なし1.705%SBI証券「オリジナルプラン」

アクティブ型はそれぞれ運用スタイルが違いますので成績にかなりの差が出ていますね。

最も成績がよいのはSBI証券のセレクトプランで採用されている「野村リアルグロース・オープン」です。

このファンドは過去成績も良くなっており注目度は高いですね。

次点はこちらもSBI証券のセレクトプランで採用されている「つみたて椿」。

3ヶ月前まではかなりマイナス幅が大きくなっていたファンドですから反発が強く出た形となっています。

この期間はアクティブ型のファンドの成績がかなりよい結果となっています。

新型コロナウィルスでの暴落場面ではひふみなど一部健闘したファンドを除いて厳しい結果となっていましたのでアクティブファンドは相場状況によって大きく成績が変わってくると言えます。

海外株式部門トータルリターンランキング

次は海外株式部門から見ていきましょう。

なお、2020年4月1日〜2020年9月30日の半年間のトータルリターン順となっております。

先進国株式部門(インデックス)

次は先進国株式部門(インデックス)です。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関

インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)

25.55%MSCIコクサイ・インデックス(円ヘッジベース)0.176%SBI証券「セレクトプラン」
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックス24.75%MSCIコクサイ・インデックス0.1023%SBI証券「セレクトプラン」
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス24.71%MSCIコクサイ・インデックス0.1023%以内SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
松井証券
DCニッセイ外国株式インデックス24.73%MSCIコクサイ・インデックス0.154%SBI証券「オリジナルプラン」
たわらノーロード先進国株式24.71%MSCIコクサイ・インデックス0.10989%楽天証券
イオン銀行
つみたて先進国株式24.64%MSCIコクサイ・インデックス0.22%以内auカブコム証券
ダイワインデックス外国株式24.43%MSCIコクサイ・インデックス0.154%大和証券
DC外国株式インデックスファンド24.24%MSCIコクサイ・インデックス0.88%SBI証券「オリジナルプラン」
EXE-i先進国株式ファンド23.94%FTSE Kaigai(カイガイ)・インデックス0.32%程度SBI証券「オリジナルプラン」

日本を除いた先進国株(MSCIコクサイ・インデックス)をベンチマークとした商品はauと三井住友銀行(SMBC個人型プラン)で扱いがあります。

EXE-i先進国株式ファンド、インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)以外はベンチマークが同じですので成績も似通ったものとなっています。

多少の差ですが「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックス」のプラス幅が大きくなっていますね。

信託報酬の差が大きいのでしょう。

最もプラスが大きかったのはSBI証券のみの取り扱いとなっている為替ヘッジがありの「インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)」でした。

新興国株式部門

次は新興国株式部門です。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
つみたて新興国株式26.52%MSCIエマージング・マーケット・インデックス0.374%auカブコム証券
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス26.51%MSCIエマージング・マーケット・インデックス0.2079%SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
松井証券
三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド26.51%MSCIエマージング・マーケット・インデックス0.374%SBI証券「オリジナルプラン」
インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式26.36%MSCIエマージング・マーケット・インデックス0.605%以内楽天証券
DIAM新興国株式インデックスファンド25.84%MSCIエマージング・マーケット・インデックス0.60%イオン銀行
EXE-i新興国株式ファンド24.54%FTSE・エマージング・インデックス0.381%SBI証券「オリジナルプラン」

最もプラスが大きかったのは「つみたて新興国株式」です。

新興国株は新型コロナで大きく暴落していますしたが、戻り局面では先進国よりも早い戻りとなっていますね。

全世界株式部門

次は最近増えてきている全世界の株に投資をするタイプです。

投資信託は増えてきているもののiDeCo(個人型確定拠出年金/イデコ)での採用はまだそれほど多くはありません。

今後に期待したいところですね。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
EXE-iグローバル中小型株式ファンド28.82%FTSEグローバル スモール・キャップ インデックス0.331%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)インデックス24.96%MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)0.1144%SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)インデックス24.33%MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス0.1144%マネックス証券
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))23.98%FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス0.222%程度楽天証券
全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))23.83%FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス0.1102%程度SBI証券「セレクトプラン」

最も成績が良かったのはiDeCoではSBI証券のみで取り扱いのある「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」でした。

この期間は中小株の調子が良かったと言えるのかもしれません。

次点は日本を除いたタイプのeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)インデックスです。

全世界(オールカントリー)よりも日本を除いたものがよかったということは日本株が他の国と比較してあまり良くなかったとも言えます。

全世界株型はファンドによって微妙に投資対象が違っています。

そのため時期によっても成績が変わってくる可能性が高いです。

それぞれのベンチマークの違い等はこちらの記事を御覧ください。

アメリカ株部門

次は最近急激に人気となってきたアメリカ株です。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))26.44%CRSP USトータル・マーケット・インデックス0.162%楽天証券
eMAXIS Slim 米国株式インデックス24.39%S&P5000.0968%SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
たわらノーロードNYダウ20.58%ダウ工業株30種平均株価(NYダウ)0.2475%マネックス証券
iFree NYダウインデックス20.55%ダウ工業株30種平均株価(NYダウ)0.2475%SBI証券「セレクトプラン」

SBI証券「オリジナルプラン」

小型株を含めた米国株に投資をする「楽天・全米株式インデックス・ファンド」が最も成績が良くなっています。前述の全世界株でもる「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」が最も成績がよかったようにこの期間は中小型株の調子が」良かったと言えるかもしれません

ちなみにアメリカ株の投資信託のベンチマークを簡単に説明するといかのとおりです。

NYダウ:アメリカを代表する30銘柄
S&P500:アメリカを代表する500銘柄
CRSP USトータル・マーケット・インデックス:中小規模の会社含むアメリカ株全般
この半年はCRSP USトータル・マーケット・インデックス>S&P500>NYダウでした。
ただし、これは時期によって大きく変わってきます。

海外株(アクティブ)部門

海外株のアクティブについても比較してみましょう。iDeCoでも多く採用されています。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
イノベーション・インデックス・シェアリングエコノミー49.86%なし0.8195%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)

大和住銀DC外国株式ファンド

44.20%MSCIコクサイ・インデックス2.002%大和証券
iTrustロボ40.40%なし(世界のロボティクス企業)1.463%auカブコム証券
イノベーション・インデックス・AI38.53%STOXXグローバルAIインデックス0.8195%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
キャピタル世界株式ファンド(DC年金用)34.66%なし(世界各国)1.569%SBI証券「オリジナルプラン」
ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド34.41%なし(フロンティア諸国対象)2.124%程度SBI証券「オリジナルプラン」
世界インパクト投資ファンド34.29%なし(社会的課題解決)1.98%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)

ブラックロック・インド株ファンド

33.11%なし(インド株)1.969%大和証券
イノベーション・インデックス・フィンテック31.11%STOXX グローバル フィンテック インデックス0.8195%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
GS グローバル・ビッグデータ30.31%なし(ビックデータ)1.3475%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
ブラックロック・インパクト株式ファンド(ノーロード/限定為替ヘッジあり)30.00%なし(社会的インパクト)0.7608%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
フィデリティ・米国優良株・ファンド28.50%S&P5001.639%イオン銀行
ブラックロック・インパクト株式ファンド(ノーロード/為替ヘッジなし)27.66%なし(社会的インパクト)0.7608%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
GS ビッグデータ・ストラテジー(エマージング)27.13%なし(エマージング株をビッキデータとAIで選別)1.5675%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)
フィデリティ・欧州株・ファンド26.13%MSCIヨーロッパ・インデックス(円換算ベース)1.65%イオン銀行
セゾン資産形成の達人ファンド25.46%なし(海外及び日本株)1.35%+-0.2%程度SBI証券「セレクトプラン」
楽天証券
農林中金<パートナーズ>長期厳選投資25.24%なし(アメリカ株対象)0.99%SBI証券「セレクトプラン」
iシェアーズ 上場プライベート・エクイティ・インデックス・ファンド25.12%S&P上場プライベート・エクイティ指数0.5335%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)

UBS中国株式ファンド

24.13%なし(中国株)1.8392%大和証券

ダイワ米国厳選株ファンドーイーグルアイーBコース(為替ヘッジなし)

24.10%なし(米国株)1.903%大和証券
朝日Nvestグローバル バリュー株オープン (愛称:Avest-E)23.80%なし1.98%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
ラッセル・インベストメント外国株式ファンド(DC向け23.47%なし(日本以外の先進国)1.463%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
楽天証券
iTrust世界株式19.99%なし0.979%楽天証券
auカブコム証券
ブラックロック・ヘルスサイエンス・DCファンド17.91%なし(ヘルスサイエンス)0.5390%三井住友銀行(SMBC個人型プラン)

ダイワ・ロシア株ファンド

16.02%なし(ロシア株)1.848%大和証券

ダイワ・ブラジル株式ファンド

12.62%なし(ブラジル株)1.848%大和証券
iTrustバイオ10.33%なし(世界のバイオ株)1.463%auカブコム証券
ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドDC6.35%なし(世界高配当株)1.0769%イオン銀行

アクティブ型は成績にかなりの差がでていますね。

ここ半年は新型コロナウィルスの暴落での反発で株式相場環境が急回復の相場でしたからアクティブ型にプラスに働いたのでしょう。

多くのファンドがTOPIXやS&P500よりも高いリターンを記録していますね。

債券部門トータルリターンランキング

次は債券部門です。

国内債券部門

次は国内債券部門です。

こちらはそれほど大きな差は出ていませんね。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)-0.37%NOMURA-BPI総合0.132%以内SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
auカブコム証券
eMAXIS Slim 国内債券インデックス-0.38%NOMURA-BPI総合0.132%以内SBI証券「セレクトプラン」
松井証券
たわらノーロード 国内債券-0.41%NOMURA-BPI総合0.154%楽天証券
イオン銀行
DCダイワ日本債券インデックス-0.51%NOMURA-BPI総合0.275%大和証券

国内債券はすべてマイナスという結果ですが、マイナス幅は少ないですね。

国内債券はローリスクですがリターンがないというかなり微妙な結果となっています。

先進国債券部門

次は先進国債券部門です。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)2.48%FTSE世界国債インデックス0.154%SBI証券「オリジナルプラン」
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス2.40%FTSE世界国債インデックス0.154%SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
松井証券
たわらノーロード 先進国債券2.36%FTSE世界国債インデックス0.187%楽天証券
イオン銀行
DCダイワ外国債券インデックス2.35%FTSE世界国債インデックス0.275%大和証券
たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>1.18%FTSE世界国債インデックス(円ヘッジベース)0.22%楽天証券
イオン銀行
インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)1.16%FTSE世界国債インデックス(円ヘッジベース)0.176%以内SBI証券「セレクトプラン」

先進国債券は新型コロナウィルスの暴落局面でもプラスを維持していましたが、反発している局面でもプラスとなっています。

投資信託間はベンチマークが同じこともあり大きな差とはなっていませんが、為替ヘッジあり、なしで差が出ていますね。

この半年間では為替ヘッジがないタイプが強かったですね。

ただし、為替ヘッジありなし、どちらがよいのかは難しいところです。

長い目で見ると手数料がある分だけ損の可能性が高いです。

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為替ヘッジの有無による影響

新興国債券部門

債券部門の最後は新興国債券部門です。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
iFree 新興国債券インデックス7.10%JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージング・マーケット・グローバル・ダイバーシファイド0.242%以内SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド7.04%JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージング・マーケット・グローバル・ダイバーシファイド0.374%SBI証券「オリジナルプラン」
松井証券
イオン銀行
eMAXIS新興国債券インデックス6.91%JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージング・マーケット・グローバル・ダイバーシファイド0.66%auカブコム証券
インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券(1年決算型)6.78%JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージング・マーケット・グローバル・ダイバーシファイド0.572%以内楽天証券

新興国債券は取り扱いのある証券会社が少なくなっています。

成績がもっとも良いのは信託報酬率が低いSBI証券とマネックス証券で取り扱いのある「iFree 新興国債券インデックス」となっています。

債券(アクティブ)部門

それほど多くはありませんが債券にもアクティブ型が扱われている証券会社がいくつかあります。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
みずほUSハイイールドファンド<DC年金>14.93%なし1.54%楽天証券
SBI-PIMCO 世界債券アクティブファンド(DC)6.82%なし0.8294%以内SBI証券「セレクトプラン」

アクティブ型の債券がこの期間にはそれなりとなっています。

ただし、過去の成績を見る限りわざわざ債券のアクティブ型を選ぶ意味はあまりないとおもいますが・・

REIT部門トータルリターンランキング

次はREIT部門です。

国内REIT部門

REIT部門はまず国内REITから見ていきましょう。

国内REITはこのところかなり強い推移を見せていますね。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
三井住友・DC日本リートインデックスファンド
10.60%東証REIT指数0.275%以内楽天証券
三菱UFJ<DC>J-REITインデックスファンド10.45%東証REIT指数0.275%auカブコム証券
たわらノーロード 国内リート10.44%東証REIT指数0.275%以内松井証券
イオン銀行
<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド10.34%東証REIT指数0.275%SBI証券「セレクトプラン」
DCニッセイJ-REITインデックスファンドA10.34%東証REIT指数0.275%SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
DCダイワ J-REITオープン10.24%東証REIT指数0.594%大和証券

ここ数年は成績のよかったJリートですが新型コロナでかなり落ち込みました。

ここ半年はその反発が出ている感じですね。

海外REIT部門

次は海外REITです。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
DCダイワ グローバルREITインデックスファンド9.91%S&P先進国REIT指数0.58%大和証券
三井住友・DC外国リートインデックスファンド9.56%S&P先進国REIT指数0.297%以内SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
マネックス証券
楽天証券
三菱UFJ <DC>先進国REITインデックスファンド9.43%S&P先進国REIT指数0.58%以内auカブコム証券
たわらノーロード 先進国リート9.40%S&P先進国REIT指数0.297%以内松井証券
イオン銀行

海外REITも国内REITと同じような値動きですね。

新型コロナウィルスで大きく暴落していますがその反発がでています。

バランス型部門トータルリターンランキング

次はバランス型です。

バランス型は各社かなり力をいれておりたくさんのラインナップがあります。

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ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
auスマート・プライム(高成長)21.85%なし0.902%auカブコム証券
au
楽天ターゲットイヤー205017.72%ターゲットイヤー0.5775%楽天証券
楽天ターゲットイヤー204017.70%ターゲットイヤー0.5775%楽天証券
DCインデックスバランス(株式80)15.22%なし0.154%SBI証券「オリジナルプラン」
auスマート・プライム(成長)14.12%なし0.902$auカブコム証券
au
マイバランス7013.76%なし0.154%イオン銀行
セレブライフストーリー205513.61%ターゲットイヤー0.687%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2040(確定拠出年金)13.31%ターゲットイヤー0.396%auカブコム証券
DCダイワ・ワールドアセット(成長コース)13.03%なし1.32%大和証券
セゾン・バンガードグローバルバランスファンド12.92%なし0.61%±0.02%程度SBI証券「セレクトプラン」
楽天証券
ラッセル・インベストメント・グローバル・バランス 安定成長型12.86%なし1.254%マネックス証券
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2055(確定拠出年金)12.81%ターゲットイヤー0.396%auカブコム証券
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)12.21%合成指数0.154%SBI証券「セレクトプラン」
マネックス証券
松井証券
たわらノーロードバランス(8資産均等型)12.06%合成指数0.154%イオン銀行
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)11.84%ターゲットイヤー0.396%auカブコム証券
SBIグローバルバランスファンド11.60%なし0.2869SBI証券「セレクトプラン」
マネックス資産設計ファンド<育成型>11.37%なし0.55%マネックス証券
DCインデックスバランス(株式60)11.21%なし0.154%SBI証券「オリジナルプラン」
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2045(確定拠出年金)10.84%ターゲットイヤー0.396%auカブコム証券
iFree 年金バランス10.73%なし0.179%SBI証券「セレクトプラン」
セレブライフストーリー204510.46%ターゲットイヤー0.7%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
iFree8資産バランス10.43%合成指数0.242%SBI証券「オリジナルプラン」
SBI資産設計オープン(資産成長型)10.19%なし0.748%SBI証券「オリジナルプラン」
楽天ターゲットイヤー20309.89%ターゲットイヤー0.5775%楽天証券
マイバランス509.83%なし0.154%イオン銀行
DCダイワ・ワールドアセット(分散コース)9.44%なし1.155%大和証券
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2030(確定拠出年金)8,52%ターゲットイヤー0.374%auカブコム証券
セレブライフストーリー20357.70%ターゲットイヤー0.6972%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
DCダイワ・ワールドアセット(安定コース)7.48%なし0.99%大和証券
DCインデックスバランス(株式40)7.40%なし0.154%SBI証券「オリジナルプラン」
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2035(確定拠出年金)7.10%ターゲットイヤー0.396%auカブコム証券
auスマート・ベーシック(安定成長)6.76%なし0.242%auカブコム証券
au
楽天インデックスバランス(DC年金)6.38%なし0.207%楽天証券
マイバランス305.78%なし0.154%イオン銀行
マイバランス305.78%なし0.154%イオン銀行
セレブライフストーリー20255.12%ターゲットイヤー0.689%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」
投資のソムリエ(2055)4.27%ターゲットイヤー0.913%イオン銀行
投資のソムリエ(2045)4.24%ターゲットイヤー0.913%イオン銀行
投資のソムリエ(2035)3.98%ターゲットイヤー0.825%イオン銀行
DCインデックスバランス(株式20)3.61%なし0.154%SBI証券「オリジナルプラン」
auスマートベーシック(安定)3.55%なし0.242%auカブコム証券
au
投資のソムリエ<DC年金>2.91%なし1.21%楽天証券
野村DC運用戦略ファンド1.24%なし0.88%SBI証券「オリジナルプラン」
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN)0.40%なし0.66%楽天証券
イオン・バランス戦略ファンド-0.22%なし1.76%イオン銀行

バランス型で最も成績がよかったのはau及びauカブコムで取り扱いのあるauスマート・プライム(高成長)でした。

今回見てきた期間では株価が急激に戻していますので株が多く含まれている投資信託のリターンが高くなっていますね。

逆に国内債券中心の投資信託は厳しい結果となっています。

コモディティトータルリターンランキング

上記カテゴリーに該当しないコモディティの投資信託のランキングも見てみましょう。

※スクロールしてお読みください。

ファンド名トータルリターン
(2020年4月1日〜2020年9月30日)
ベンチマーク信託報酬率(税込)iDeCo取り扱い金融機関
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)15.87%なし0.407%マネックス証券
松井証券
ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)15.22%なし0.805%程度楽天証券
カブドットコム証券
iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)13.35%ロンドン金値決め価格0.5085%程度イオン銀行
三菱UFJ 純金ファンド(愛称:ファインゴールド)13.27%なし0.99%SBI証券「セレクトプラン」
SBI証券「オリジナルプラン」

コモディティは金の取り扱いがいくつかの証券会社でありますね。

この半年ではマネックス証券と松井証券で取り扱う「ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)」が最も成績が良かったですね。

この期間では為替ヘッジありタイプが強くなっています。

新型コロナの暴落局面も強かったですが安定して最近強いのが金ですね。

iDeCo(イデコ)のトータルリターンランキングカテゴリー別まとめ

今回は「iDeCo(イデコ)対象投資信託のトータルリターンを資産クラス別で比較(9月まで)」と題してiDeCoの直近6ヶ月のトータルリターンを資産カテゴリー別でランキング形式でみてみました。

この半年は外国株を中心に大きく戻ってきています。特に中小株や新興国株が強かったですね。

ちなみにこの半年で最もリターンが大きかったのは国内株のアクティブ型「野村リアルグロース・オープン」でした。

時期によりこのランキングは大きく変わっています。

分散投資をすることと定点観測をすることは大事ですよ。

個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)に加入するならこの5社から選ぼう

個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)を始めるならまずは金融機関を決める必要があります。

しかし、たくさんあってどこにしたらよいのかわからない方も多いでしょう。

簡単に決めてしまう方もおおいかもしれませんが、個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)の場合、金融機関ごとの違いがとても大きいですから慎重に選びたいところです。

私が今もし、新たに加入するならSBI証券、マネックス証券、松井証券、大和証券、楽天証券の5択の中から決めます。

(※私が加入しているのはSBI証券です)

この5つの金融機関は運営管理機関手数料が無料です。※国民年金基金連合会の手数料等は各社共通で掛かります。

また、運用商品もインデックスファンドを中心に信託報酬が低い投資信託が充実しているんですよ。

順番に見ていきましょう。

SBI証券

まずイチオシはSBI証券「個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)」です。

SBI証券は信託報酬も最安値水準のeMAXIS Slimシリーズを始めとしたインデックスファンドから雪だるま全世界株式、ひふみ年金、NYダウ、グローバル中小株、ジェイリバイブといった特徴ある投資信託をたくさん揃えているところが最大の魅力です。

選択の楽しさがありますよね。

また、確定拠出年金を会社員に解禁される前から長年手掛けている老舗である安心感も大きいですね。

SBI証券iDeCo
5

SBI証券は運営管理手数料が無条件で0円ですし、なにより運用商品が豊富で選択の幅が広いです。現状最強のラインナップを誇ることになります。
また、他の証券会社に先んじて確定拠出年金の取扱をはじめてますから安心感が強いですね。

マネックス証券

次点はマネックス証券 iDeCoです。

こちらも後発ながらかなりiDeCoに力をいれていますね。

iDeCo初でiFreeNEXT NASDAQ100 インデックスを取扱い開始したのに興味をひかれる人も多いでしょう。

マネックス証券iDeCo
5

マネックス証券 iDeCo

マネックス証券はeMAXIS Slimを多く取り扱っており、信託報酬がほとんど最安値水準でスキがありません。また、iDeCoで唯一iFreeNEXT NASDAQ100 インデックスの取り扱いがあるところも大きなポイントになりますね。

松井証券

松井証券のiDeCoは35本制限まで余裕があるというのは後発の強みですね。

その35本制限までの余裕を生かして他社で人気となっている対象投資信託を一気に採用して話題になっていますね。

こちらも有力候補の一つですね。

松井証券iDeCo
5

松井証券【iDeCo 口座開設申込】

2020年10月18日から取り扱い商品が大幅拡充されました。
人気となっているeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)や楽天・全世界株式インデックス・ファンドなども採用され最強ラインナップといっても過言ではない充実ぶりですね。

大和証券

大和証券 iDeCoは大手証券会社でありながら、個人型確定拠出年金(iDeCo/イデコ)にもかなり力を入れています。

他のネット証券と違い店舗が全国各地にたくさんあります。そこに魅力を感じる方にはおすすめできますね。

また、取扱商品もダイワつみたてインデックスシリーズなど信託報酬が安めの商品を取り揃えています。

大和証券iDeCo
4.5

大和証券 iDeCo

運営管理機関手数料が無条件で無料ですし、商品も充実したことで選択肢となりえる金融機関になりましたね。中国株、ロシア株、ブラジル株のファンドへ投資できるなど特徴的な商品があるのが他との差別化要因かな。あとはiFreeシリーズ、とくに米国株さえ入れば十分に他と競争できると思いますので期待したいところです。

楽天証券

楽天証券は楽天・全世界株式インデックス・ファンドや楽天・全米株式インデックス・ファンドといった自社の人気商品の取扱が大きなポイントとなっています。

この2つのファンドは人気ですね。

楽天証券iDeCo
5

楽天証券 401K用プログラム

楽天証券は人気のセゾン投信なんかにも加入できます。また、実質信託報酬の低いたわら先進国株、楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドといった自社の人気商品の取扱が魅力です。今後は楽天SPUの対象になったり、つみたてNISAのように楽天カードでポイントが貯まるようになるようでしたらかなり面白い存在ですね。

総合して考えるとこの5つの金融機関に加入すれば大きな後悔はないかなと思います。

他の運営管理機関もぜひがんばってほしいところですが・・・

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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2020年9月までのiDeCo対象投資信託のトータルリターン
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